ОБЗОР НА AAVE: ИНСТРУКЦИЯ ПО РАБОТЕ С БИРЖЕЙ

Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.

Обзор подготовлен командой бесплатного терминала для торговли криптовалютой CScalp. Чтобы получить CScalp, оставьте свой электронный адрес в форме ниже.

Проект Aave создан в 2017 году на базе блокчейна Ethereum. Изначально протоколы Aave предназначались для лендинга и кредитования только c ETH. С появлением рынка децентрализованных финансов (DeFi), сервис провел ребрендинг и расширил возможности: теперь пользователям доступно более 20 токенов.

Кредитование и депонирование работает через пулы ликвидности. Вкладчики замораживают токены в пуле, зарабатывая на процентах и комиссиях. Заемщики берут кредиты, получая дополнительные активы. Для кредитования необходимо открыть депозит – он станет залогом в сделке.

На пулах ликвидности основан другой финансовый инструмент Aave – DEX-биржа. Торговля проходит через автоматический маркет-мейкер (АММ). Для торгов нужно иметь хотя бы один депозит. Эта особенность позволяет увеличить ликвидность и снизить проскальзывание сервиса Aave Swap.

Функционирование биржи обеспечено токеном AAVE формата ERC20. Поставщики ликвидности получают вознаграждение в AAVE. Эти токены используются в голосованиях по изменению основных протоколов сервиса. Ранее AAVE имел тикер LEND, но после ребрендинга сообщество решило снизить общую эмиссию. Теперь Aave совершает «миграцию» по фиксированной ставке 100 LEND = 1 AAVE.

На бирже реализованы следующие финансовые инструменты:

• рынок депозитов и кредитования;
• обменник Aave Swap;
• стекинг AAVE.

Чтобы воспользоваться всеми функциями биржи, необходимо подключить криптовалютный кошелек. Для этого заходим на главную страницу и кликаем на кнопку «Enter App». Откроется децентрализованное приложение (dApp) Aave. Находим кнопку «Connect» в правом верхнем углу и кликаем на нее.

Появится окно, в котором мы выбираем сеть и кошелек. Аккаунт будет создан автоматически после подключения.

Примечание: кошельки Authereum, MEW Wallet, Formatic и imToken недоступны в сети Polygon.

Чтобы воспользоваться обменником, получить кредит или начать стекинг AAVE, нужно внести первый депозит. Для этого переходим в одноименный раздел.

Выбираем один из пулов. Для удобства вы можете отфильтровать список по годовой процентной ставке (APY). Ниже указана эффективная годовая процентная ставка (APR), рассчитанная за последние 30 дней. Переводим средства с кошелька в пул, дожидаемся подтверждения транзакции. В поле «Your wallet balance» будет отображаться размер вашего вклада.

После внесения депозита вы получите доступ ко всем финансовым инструментам Aave. Рассмотрим их подробнее.

Открываем раздел «Markets». Здесь представлены все доступные пулы депонирования и кредитования. Слева можно выбрать валюту, в которой будет отражаться объем пула (нативный токен AAVE или доллары США). Справа расположен интерфейс для переключения сетей: AAVE v2, AMM рынки или AAVE в сети Polygon.

В сети AAVE v2 можно торговать активами, которые находятся в залоге, а также рефинансировать текущие займы. В сети AAVE Polygon такой возможности нет.

В списке представлена основная информация о пуле: количество замороженных средств, годовая ставка по вкладу (Deposit) и займу (Borrow). Вознаграждение вкладчика состоит из двух частей: доля от выплат по процентам, а также комиссия за использование срочных кредитов в размере 0,09% от займа.

Примечание: размер займа не может превышать текущий залог (депозит). От соотношения залога и займа изменяется «коэффициента здоровья» — уровень платежеспособности клиента. Если коэффициент здоровья упадет ниже 1, произойдет ликвидация — списание 50% залога в счет займа (сумма задолженности тоже снизится на 50%).

Чтобы воспользоваться биржей, переходим в раздел «Swap». Откроется интерфейс для торговых операций по протоколу AMM. Следуйте алгоритму:

1. Выберите токен для продажи.
2. Введите сумму обмена.
3. Выберите токен, который хотите купить.
4. Настройте скорость транзакции и проскальзывание.
5. Нажмите кнопку «Продолжить».

После нужно отправить подтверждение транзакции, следуя инструкциям. Подтверждение необходимо только при первом обмене.

Примечание: убедитесь, что у вас достаточно ETH для оплаты транзакции.

Для участия в стейкинге заходим в раздел «Stake». Доступно 2 программы: AAVE и BPT. Вторая представляет собой комбинацию из стейкинга ETH и AAVE, названную Balance Pool Token.

В нижнем правом углу информация о программе стекинга: текущий заработок, эффективная годовая ставка и максимальное сжигание. Дополнительно указан Cooldown — период, в течение которого нельзя возвращать замороженные токены.

Сервис кредитования и депонирования Aave пользуется популярностью среди пользователей DeFi. По данным CoinMarketCap, криптовалюта AAVE входит в топ-30 активов по размеру рыночной капитализации. Инвесторов привлекают высокие APY депозитов и стабильные проценты по кредитам. Обменник Aave Swap чаще всего используют постоянные пользователи — для доступа к торговле необходимо внести депозит.