Брокер Тинькофф Инвестиции: обзор
Обучение трейдингу от профессионалов
Торгуйте вместе с профессионалами
Станьте прибыльным трейдером
Мы подготовили обзор Тинькофф Инвестиции. Разбираемся, как и чем торговать у брокера. Рассматриваем комиссии за сделки с акциями, фьючерсами и валютами. Рассказываем, какие типы счетов предлагаются трейдерам и как открыть счет.
Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.
Статья подготовлена командой терминала для торговли в Тинькофф Инвестиции CScalp. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте e-mail в форме ниже.
Оглавление
- История брокера Тинькофф Инвестиции
- Как работают инвестиции в Тинькофф
- Как начать торговать в Тинькофф Инвестиции
- Приложения для торговли в Тинькофф Инвестиции
- Тарифы Тинькофф Инвестиции
- Чем торговать в Тинькофф Инвестиции
- Как торговать в Тинькофф Инвестиции
- Другие возможности Тинькофф Инвестиции
- Заключение
История брокера Тинькофф Инвестиции
Брокер Тинькофф Инвестиции работает на российском фондовом рынке с 2016 года. Изначально банк запустил свой инвестиционный сервис совместно с БКС. В 2018 Тинькофф получил брокерскую и депозитарную лицензии Центрального Банка Российской Федерации. После этого сервис был перезапущен и стал работать на базе “родного” банка.
В 2019 Тинькофф выбился в топ крупнейших российских брокеров по количеству клиентов – в 2019 биржевые счета зарегистрировали более 1 млн человек. К 2021 году цифра выросла до 3,5 млн. На 2023 год Тинькофф Инвестиции остается одним из крупнейших фондовых брокеров в России.
Как работают инвестиции в Тинькофф
Инвестиции в Тинькофф работают так же, как и у любого другого российского или зарубежного фондового брокера – пользователь открывает брокерский счет и получает возможность покупать акции, облигации, валюты, драгоценные металлы и другие финансовые инструменты. Покупать и продавать активы можно через сайт Тинькофф Инвестиции, веб-терминал и мобильное приложение.
Рассмотрим простой пример инвестирования в Тинькофф Инвестиции. Мы заходим в мобильное приложение, пополняем счет и выбираем акцию. Покупаем ее – она переходит в наш портфель. Даже если цена акции упадет до нуля, она по-прежнему будет нашей. Мы устанавливаем целевую цену. Например, купили акцию N за 150 рублей в расчете, что она вырастет до 350 рублей. Когда акция подорожает до этой отметки, продаем ее и забираем прибыль. Попутно мы можем получать дивиденды за владение акцией.
Стоит понимать, что пример выше – исключительно иллюстративный. На деле можно выбирать другие подходы к торговле. Торговая стратегия должна быть обусловлена опытом, задачами, терпимостью к рискам и убытку конкретного пользователя.
Тинькофф Инвестиции предлагает два типа счетов – стандартный брокерский и индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Первый подходит для инвестирования и активного трейдинга, второй – для инвестирования. С ИИС можно получать налоговый вычет или не платить налоги с прибыли после продажи, если счет живет более трех лет (по российскому законодательству). Одновременно можно иметь несколько брокерских счетов и только один ИИС.
За сделки брокер берет торговые комиссии. Размер комиссии зависит от тарифа (их мы рассмотрим ниже) и торгового инструмента (акция, облигация или что-то другое). В брокерские комиссии уже включены биржевые. Открыть и держать счет в Тинькофф Инвестиции можно бесплатно – базовый тариф “Инвестор” не облагается дополнительными сборами.
Доступ к некоторым финансовым инструментам может быть ограничен. Например, для маржинальной и фьючерсной торговли нужно пройти тестирование. Некоторые акции доступны только для пользователей со статусом квалифицированного инвестора. Эти ограничения введены Центробанком РФ, поэтому распространяются на всех брокеров.
Как начать торговать в Тинькофф Инвестиции
Чтобы начать торговать, нужно открыть брокерский счет. Процедура занимает несколько минут.
Путь №1. У нас есть счет в банке Тинькофф. Заходим в личный кабинет на сайте банка или в приложение. Подаем заявку на открытие счета – брокер рассматриваем ее и дает ответ.
Путь №2. У нас нет счета в Тинькофф. Заходим на официальный сайт банка, переходим в раздел “Инвестиции” и формируем заявку – указываем номер телефона, паспортные данные и назначаем встречу с представителем банка для получения карты.
Подробная инструкция по открытию стандартного брокерского счета и ИИС – в статье Как открыть счет в Тинькофф Инвестиции.
Как правило, заявка на открытие брокерского счета рассматривается в течение нескольких часов.
Подробная инструкция по открытию стандартного брокерского счета и ИИС – в статье Как открыть счет в Тинькофф Инвестиции.
Приложения для торговли в Тинькофф Инвестиции
Брокер предлагает своим пользователям торговый веб-терминал и мобильное приложение. Также трейдеры могут торговать через сторонние терминалы – например, CScalp.
Торговый терминал
Веб-терминал Тинькофф доступен на ОС Windows, macOS и Linux – он работает через браузер, устанавливать его на компьютер не нужно.
Подробнее – в статье Терминал Тинькофф Инвестиции: обзор.
Мобильное приложение
Мобильное приложение можно установить на телефоны с ОС iOS и Android. В приложении можно покупать и продавать акции, облигации, валюты и другие финансовые инструменты. В том числе, доступна торговля фьючерсами. В урезанном варианте в приложении есть графики, биржевые стаканы и другие инструменты анализа рынка. Также в приложение интегрирована социальная сеть “Пульс”.
Подробнее – в статье Мобильное приложение Тинькофф Инвестиции: обзор
Терминал CScalp
В Тинькофф Инвестиции можно торговать через терминал CScalp. Это десктопный терминал, разработанный для активных трейдеров. CScalp подключается к брокерскому счету через ключи API. Это обеспечивает стабильное и безопасное соединение. Лицензия терминала распространяется бесплатно, поэтому все пользователи ТИ могут торговать через него без ограничений.
Чтобы получить CScalp, достаточно оставить e-mail в форме ниже – на почту придет письмо с дистрибутивом и лицензионным ключом.
Подробнее – в статье Скальпинг в Тинькофф Инвестиции через CScalp.
Тарифы Тинькофф Инвестиции
Брокер Тинькофф Инвестиции разбил свою комиссионную сетку на три тарифа – “Инвестор”, “Трейдер” и “Premium”. Комиссии за сделки и обслуживание счета взимаются в зависимости от выбранного тарифа. Например, тариф “Инвестор” – базовый вариант. Обслуживание бесплатное, но торговые комиссии выше – 0,3% от суммы сделки с акциями. Обслуживание с тарифом “Premium” стоит 1 990 рублей (для счетов менее 3 млн рублей), но комиссия существенно ниже – 0,04% за торговлю акциями.
Выбрать подходящий тариф поможет наша статья Торговые комиссии Тинькофф Инвестиции: обзор.
Чем торговать в Тинькофф Инвестиции
Номенклатура финансовых инструментов в Тинькофф Инвестиции широкая: 1) российские, китайские и американские акции, 2) облигации федерального займа, корпоративные облигации и еврооблигации, 3) валюты, 4) биржевые фонды (ETF), 5) фьючерсы, 6) опционы и 7) драгоценные металлы.
Подробнее доступные биржи, рынки и финансовые инструменты мы разобрали в статье Какие биржи доступны в Тинькофф Инвестиции.
Как торговать в Тинькофф Инвестиции
Можно реализовывать разные торговые стили и стратегии. Самый простой путь (относительно других) – инвестирование. Пользователь покупает акцию и ждет, когда она вырастет до целевых значений. Когда акция достигает нужной цены, пользователь продает ее и получает свой доход. Второй вариант – покупка акций и облигаций в долгую для получения пассивного дохода в виде дивидендов и купонных выплат.
Также через брокера можно реализовывать различные стратегии трейдинга, от скальпинга до среднесрочной торговли. Например, скальпинг – история про активный трейдинг, когда пользователи торгуют регулярно и проводят трейды внутри дня. Скальпинг требует глубокой вовлеченности в рынок и постоянного присутствия в рынке (если не в позиции, то в поиске сделки). Среднесрочный трейдинг – история про более редкие сделки с другим целеполаганием. Если скальпер может проводить несколько сделок внутри одного дня, то среднесрочному трейдеру достаточно нескольких сделок в месяц.
Выбор подхода к торговле в Тинькофф Инвестиции зависит от потребностей пользователя, его целей, планов, финансов и навыков. Подробнее о разных подход к трейдингу поговорили в статье Трейдинг в Тинькофф Инвестиции: рынки, стратегии, комиссии.
Другие возможности Тинькофф Инвестиции
Скринер акций
Тинькофф Инвестиции предлагает собственный скринер акций – он интегрирован в мобильное приложение, а также доступен в личном кабинете пользователя на сайте брокера. Предложено семь готовых скринеров: “Топ по обороту в России”, “Голубые фишки, RUB”, “Высокий потенциал, RUB”, “Гонконг”, “Быстрорастущая прибыль”, “Кандидаты в шорт” и “Волатильные”.
Также скринер можно адаптировать под себя, задав валюту, сектор, рынки, финансовые показатели, динамику цены и другие параметры.
Тинькофф Сигнал
Тинькофф Сигнал – сервис для копирования торговых стратегий профессиональных трейдеров и инвесторов. Как это работает: мы заходим в раздел “Готовые стратегии”, выбираем интересующую нас стратегию, изучаем и подписываемся. Далее система будет копировать сделки “ведущего” на нашем счете.
Подробнее – в статье Как работает Тинькофф Сигнал (статья в разработке…).
Социальная сеть “Пульс”
“Пульс” – собственная социальная сеть Тинькофф Инвестиции для компаний, трейдеров и инвесторов. Компании могут заводить официальные аккаунты и публиковать новости для сообщества. Инвесторы и трейдеры могут делиться в “Пульсе” своей аналитикой, прогнозами, торговыми идеями, успехами и неудачами. Завести аккаунт и начать публиковаться может любой желающий.
Социальная сеть “Пульс” Тинькофф Инвестиции для трейдеров и инвесторов
Можно читать всю ленту, ленту по конкретному тикеру (финансовому инструменту) или только посты пользователей и компаний, на которые мы подписались.
Также в “Пульсе” публикуются аналитические и обучающие материалы от команды Тинькофф Инвестиции.
Календарь инвестора
В разделе “Календарь инвестора” Тинькофф Инвестиции можно найти даты дивидендных отсечек, выплаты купонов, публикации отчетов, погашения облигаций и структурных нот, а также исполнения срочных фьючерсов. Можно просмотреть события по всем финансовым инструментам или только по инструментам в портфеле пользователя.
Заключение
В выборе брокера важно учитывать торговые комиссии, доступные рынки, надежность и стабильность подключения к бирже.
Брокер Тинькофф Инвестиции не уступает конкурентам в вопросе доступа к российским рынкам – пользователям открыты торги на Московской бирже и Санкт-Петербургской бирже. Тарифная сетка разнообразная и гибкая. В целом, комиссии для активных трейдеров на уровне среднерыночных. Деятельность Тинькофф Инвестиции лицензирована и регулируется Центробанком РФ. Подключение к бирже у брокера достаточно стабильное, с учетом того, что Тинькофф Инвестиции обслуживает более 600 тыс. активных счетов.
Начиная работать в Тинькофф Инвестиции, нужно понимать, что торговля на финансовых рынках – всегда риск, который принимают на себя трейдеры и инвесторы. На рынке можно заработать, но можно и потерять. Все зависит от обученности трейдера/инвестора, его опыта, навыков и способностей.
Для начинающих трейдеров мы подготовили Бесплатный курс скальпинга на Московской бирже.
Больше интересного в блоге CScalp!
В нашем блоге вы найдете материалы о трейдинге и скальпинге, обзоры на криптовалютные биржи и торговые терминалы, подборки популярных криптовалютных сервисов и статьи по DeFi и блокчейну.
Рекомендуем начинающим трейдерам ознакомиться с нашим бесплатным курсом скальпинга. Также вы можете использовать наши бесплатные сигналы и анализировать торговую историю в Дневнике трейдера.