Крипто мошенничество: как избежать «развода»

Крипто мошенничество – мошенничество, связанное с криптовалютами. Рассказываем, как устроено мошенничество с криптовалютой, как действуют криптомошенники и как пользователю не попасться на «развод» злоумышленника. Если вы трейдер и хотите торговать быстро и безопасно, рекомендуем познакомиться с терминалом CScalp.

Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.

Статья подготовлена командой терминала для торговли криптовалютой CScalp. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте e-mail в форме ниже.

Что такое крипто мошенничество

Это ниша мошенничества, связанная с использованием криптовалютных технологий. Задача мошенника – украсть активы трейдеров и инвесторов, используя разные схемы. Наиболее распространенные схемы выстроены вокруг социальной инженерии – мошенник может обещать «золотые горы», использовать слабые технические познания и фальшивые документы, чтобы обмануть пользователя и получить его монеты и токены.

Криптовалюта анонимна. В индустрии постоянно появляются новые технологии, а большинство пользователей «приходят» на рынок, чтобы получить легкие деньги. Некоторые готовы инвестировать средства в непонятные им продукты. Это богатая почва для обмана – найти пользователя, у кого есть крипта и нет понимания рынка, «легче простого».

Схемы крипто мошенничества

Фишинг и поддельные ресурсы

Цель фишинга – заставить пользователя указать свои персональные данные, пароль и ключ в среде, контролируемой злоумышленником. Фишинговые ресурсы маскируются под биржи, обменники, кошельки и другие проекты. Ссылка на поддельный ресурс «подсовывается» пользователю. Когда пользователь переходит на сайт и вводит учетные данные или подключает кошелек, скамеры получают доступ к активам.

Rug Pull

Rug Pull – схема мошенничества с криптовалютой, когда злоумышленник собирает у инвесторов средства на запуск токена или его «раскрутку». Затем – исчезаем вместе с деньгами, забрасывая проект. Rug Pull может быть максимально простым и примитивным. Однако есть усложненные варианты. Например, иногда мошенники используют пулы ликвидности в DeFi-протоколах, чтобы вызвать доверие аудитории.

Инвестиции в «пирамиды»

«Пирамидальная» схема актуальна на рынке криптовалют. Мошенники предлагают купить токен и получить еще два токена «сверху» за привлечение новых участников. В какой-то момент пирамида «перегревается» и выплаты останавливаются. Открытые торги токенов не запускаются – их невозможно обменять на фиат.

Бесплатные раздачи

Примитивная версия схемы: скамеры предлагают перевести криптовалюту на их адрес. За это они обещают перевести на адрес пользователя еще больше криптовалюты, но в других токенах. Как правило, обманутые пользователи не получают ничего или «копеечные» токены, которые невозможно обменять.

Мошенничество в соцсетях

Социальные сети – пространство, в котором орудует много криптомошенников. Они создают фейковые каналы для пиара скам-проекта, накручивают ботов и фильтруют негативные комментарии. Иногда скамеры взламывают аккаунты известных личностей и призывают вложиться в фейковый проект. Наиболее распространено мошенничество в Telegram – особенности мессенджера позволяют злоумышленникам «спрятать» личность.

Как распознать крипто мошенничество

Завышенная доходность

Главный маркер, что «здесь что-то не так». Особенно, проект предлагает «гарантированную» прибыль. На рынке встречается доходность «в иксах». Но чтобы ее добиться, нужно определенные навыки, серьезные инвестиции и готовность идти на финансовый риск. Скамеры предлагают вложить «копейки» и получить «миллионы» без рисков.

Как выбрать стратегию трейдинга

Подготовили краткий вводный материал, как правильно выбрать стратегию для трейдинга криптовалют и на фондовом рынке. Расскажем, какие стратегии существую, как определить стартовый депозит и выбрать график торговли

Давление на клиента

Мошенники не стесняются давить на пользователя во время «раскрутки». Они могут торопить, отвлекать, грубить и даже угрожать – все для того, чтобы человек «отключил голову» и отдал свои деньги. Если вы чувствуете, что вас принуждают к действиям – «кладите трубку».

Анонимность контрагента

Интернет позволяет скрыть личность скамера за адресами кошельков и никнеймами – в таких условиях удобнее красть средства. В торговле и инвестициях анонимность не принята – контрагенты стараются нарабатывать репутацию, а для этого нужно показать имя и лицо. Наличие «лица» не гарантирует честности, но его отсутствие – серьезный маркер.

Агрессивный маркетинг

Скамеры могут заваливать пользователя спамом, названивать, покупать рекламу в источниках с сомнительным контентом – все для того, чтобы привлечь внимание. Если к вам «лезут» с инвестиционным предложением в личные сообщения – это повод насторожиться.

Что делать, чтобы не стать жертвой

Чтобы оградить себя и кошелек от мошенников, помните простые правила:

• Не переходите ссылкам, которые присылают в личную переписку
• Если ссылка похожа на сайт биржи или другого криптовалютного сайта, внимательно проверьте адрес
• Если в процессе диалога вам предлагают установить неофициальный софт – отказывайтесь
• Не вводите логин и пароль на непроверенных сайтах
• Никогда и нигде не указывайте закрытый ключ кошелька. Если от вас требуют отправить приватный ключ – это мошенники
• Не афишируйте, что у вас есть активы в криптовалютах. Не стоит заманивать к себе мошенников

Фильтруйте любые инвестиционные предложения по простым критериям: кто предлагает, из чего формируется прибыль, почему доходность такая высокая.

Как защитить свои активы

Правила безопасной работы с криптовалютой:

• Долгосрочное хранение – на холодном кошельке или хорошо защищенном горячем кошельке 
• Устанавливайте софт только из официальных источников
• Используйте надежный и уникальный пароль, регулярно меняйте его
• Никому не показывайте API-ключи, если вы подключаете к счету на бирже сторонний софт

Старайтесь изучать популярные мошеннические схемы, чтобы распознавать их до того, как мошенник начнет атаку. Больше о безопасности на бирже – в статье Гайд по безопасности аккаунта на криптовалютной бирже.

Как инвестировать в криптовалюты безопасно

Чтобы снизить риски при инвестициях, работайте только с официальными платформами. Не размещайте свои средства на площадках, у которых плохая репутация или анонимная команда, даже если у них низкая комиссия или завышенная доходность.

Крипто мошенничество: заключение

Держатели криптовалюты должны «работать на опережение» и изучать мошеннические схемы, чтобы знать и понимать правила безопасности. В остальном, главный совет – не доверяем никому на слово, все перепроверяем и не «ведемся» на легкий заработок.

Крипто мошенничество: часто задаваемые вопросы