Мы подготовили обзорную статью по брокеру Interactive Brokers. Рассказываем, какие документы нужны для регистрации счета у брокера и с какой суммой можно открыть счет. Рассматриваем комиссии брокера и торговые инструменты, которые он предлагает трейдерам и инвесторам. Рассматриваем нюансы, связанные с открытием счета в Interactive Brokers.
Главное об Interactive Brokers
Interactive Brokers – один из крупнейших мировых брокеров. Предоставляет доступ к международным торговым площадкам. Клиенты брокера могут торговать акциями, облигациями, опционами, фьючерсами и валютами.
Компания Interactive Brokers основана в 1978 году в США и до сих пор считается одним из ведущих брокеров для профессиональной торговли на разных рынках. В 2023 году IB позволяет резидентам и гражданам РФ открывать счета и торговать на всех рынках почти без ограничений. Однако стоит учитывать, что над брокерами стоят регуляторы, которые в любой момент могут “затянуть гайки”.
На момент написания статьи главное ограничение – запрет на депозиты в RUB. Счет можно пополнить любой другой валютой.
Регистрация в Interactive Brokers
Как зарегистрироваться
Регистрация в Interactive Brokers проходит онлайн, без звонков и визитов в офис. Процесс регистрации прямолинейный: переходим на официальный сайт брокера и нажимаем "Открыть счет". Заполняем анкету, указываем личные данные, указываем информацию о финансовом положении.
После этого нужно подтвердить профиль, загрузив сканы документов. Заявки рассматриваются индивидуально, ответ занимает пару дней. Процесс регистрации может занять от получаса до часа. Подробнее о нюансах заполнения заявки расскажем ниже.
Документы для регистрации
Чтобы открыть счет в Interactive Brokers, нужно предоставить удостоверение личности и документы, подтверждающие финансовое положение. Первым делом прикрепляем скан паспорта – достаточно первой страницы с фотографией и основными данными. Брокер рассматривает внутренние и заграничные паспорта РФ. Иногда допускается использование водительских прав.
Следующий документ должен подтверждать адрес проживания. Прописка в паспорте в данном случае не работает. Брокер работает по американской модели: адрес не указывается в паспорте, а подтверждается сторонними документами. Для этого подойдет счёт за коммунальные услуги, договор аренды, свидетельство о владении имуществом или водительские права. Нюанс – водительские права принимаются только как один тип документа – или как удостоверение личности, или как подтверждение адреса.
Принимается также выписка из банка – баланс счета не важен, только указанный адрес. Также можно предоставить подтвержденный счет от другого американского брокера с указанием адреса. Переводить документы на английский не нужно. Если ни одного из этих документов нет, можно связаться с техподдержкой брокера, объяснить ситуацию и попросить помощи в открытии счета.
Минимальная сумма для открытия счета
В Interactive Brokers нет ограничений на минимальный баланс счета и минимальный депозит. Пополнять и торговать можно на любые суммы. Исключение – институциональные счета, у них минимальный баланс $10 000.
Комиссии в Interactive Brokers
Виды комиссий
Комиссии в Interactive Brokers имеют сложную многоуровневую структуру. Размер сбора зависит от рынков, инструмента, региона, счета пользователя и других факторов. Приведем общие параметры торговых сборов на основных рынках IB.
Акции и ETF. Структура комиссий по акциям и ETF зависит от биржи и объема торгов. Например, комиссия для акций США – $0,005 (минимум $1). Для британских акций комиссия – 0,05% от стоимости сделки при минимальной сумме в 6 GBP.
Великобритания и основные рынки ЕС. Для акций Великобритании применяются упомянутые ранее комиссионные ставки. Для основных рынков ЕС комиссии разнятся. Например, для акций, торгуемых на Euronext, комиссия 0,1%, минимум 4 EUR.
Forex. Комиссии в Interactive Brokers для торговли на Форекс уменьшаются по мере увеличения объема сделки. Например, для объемов сделок до $1 млн комиссия 0,2 базисных пункта (0,002%) от стоимости сделки. Для объемов свыше $1 млрд, комиссия – до 0,08 базисных пунктов за сделку (0,0008%).
Взаимные фонды. Структура комиссии для взаимных фондов IB зависит от конкретного фонда. Некоторые фонды не берут комиссию за транзакцию. У других может быть фиксированная или процентная комиссия.
Облигации. Комиссии за облигации в Interactive Brokers зависят от типа облигации и размера сделки. Например, для казначейских облигаций США, комиссия – $5 за облигацию. По корпоративным облигациями комиссия основана на проценте от стоимости сделки.
Опционы. За сделки с опционами Interactive Brokers берет комиссию за контракт. Ставки зависят от биржи и объема торговли. Например, по опционам в США комиссия $0,65 за контракт (при минимальной сумме $1).
Фьючерсы. У комиссий по фьючерсам в Interactive Brokers тоже многоуровневая структура. Ставка комиссии уменьшается по мере увеличения объема сделки. Ставки различаются в зависимости от конкретной фьючерсной биржи и типа контракта.
CFD. На контракты CFD в Interactive Brokers отдельная комиссия. Ставки комиссии варьируются в зависимости от базового актива (акции, индексы или товары).
IBKR Pro. Interactive Brokers предлагает многоуровневый тарифный план IBKR Pro, ориентированный на активных трейдеров. Этот план предполагает более низкие комиссии за торговлю.
Подробнее ознакомиться с комиссиями Interactive Brokers можно на официальном сайте брокера в разделе “Комиссии”.
Сравнение комиссий с другими брокерами
В целом, Interactive Brokers предлагает конкурентоспособные комиссии для большинства рынков. С учетом запросов “среднего” трейдера, можно сказать, что комиссии IB средне-низкие. Однако у тарифов Interactive Brokers сложная структура, которая требует отдельного изучения. По некоторым торговым инструментам комиссии могут быть выше, чем у других брокеров.
Преимущества и недостатки комиссий Interactive Brokers
Как было сказано ранее, у брокера усредненные торговые комиссии. Однако есть сторонние тарифы Interactive Brokers – за обслуживание счета, депозит валюты, подключение через API, маркет-данные и т. д. Например, если на счете меньше $2 000, брокер будет брать $20 в месяц за обслуживание. Дополнительные комиссии стоит изучить отдельно от торговых – иначе в работе с брокером могут возникнуть сюрпризы.
Инструменты для торговли Interactive Brokers
IB брокер предлагает широкий выбор рынков для торговли. Приведем список основных доступных рынков:
- Акции. Акции с крупнейших бирж мира – NYSE, NASDAQ, LSE, TSE и т. д.
- Опционы. Опционы на акции, индексы и фьючерсы на различных биржах
- Фьючерсы. Фьючерсные контракты с бирж CME, ICE, Eurex и других. Доступны контракты на товары, валюты, фондовые индексы и процентные ставки
- Форекс. Ведущие валюты, кроссы и “экзотические” валютные пары
- Облигации. Государственные, корпоративные, муниципальные и другие виды облигаций со всемирных рынков
- ETF. Биржевые фонды (ETF), привязанные к различным индексам и секторам
- Взаимные фонды. Взаимные фонды от ведущих поставщиков
- Опционы на фьючерсы. Опционы на фьючерсные контракты на различные классы активов
- Металлы. Драгоценные металлы – золото, серебро, платина и палладий
- Сырье. Доступ к рынкам энергоносителей – сырая нефть, природный газ, мазут
- Товары. Сельскохозяйственные товары – кукуруза, пшеница, соя, кофе, сахар
- CFD. CFD на акции, индексы, товары, валюты и другие базовые активы
Обращаем внимание, что это не полный список активов и рынков, доступных на IB. Актуальная информация доступна на официальном сайте брокера.
Открытие счета в Interactive Brokers
Виды брокерских счетов в Interactive Brokers
Interactive Brokers предлагает несколько типов счетов:
- Демо-счет. Позволяет попрактиковаться в торговле, не рискуя реальными средствами. На демо-счете можно моделировать различные рыночные ситуации для ознакомления с платформой и тестирования стратегий.
- Индивидуальный счет. Подходит для активных трейдеров и инвесторов. С ИС доступен широкий спектр рынков, плавающие спреды и различные торговые платформы. Индивидуальные счета доступны любым пользователям, кроме родившихся или зарегистрированных в регионах под международными санкциями.
- Счет MAM/PAMM. Предназначен для портфолио-менеджеров, торгующим от имени клиентов. Счет позволяет распределять сделки между несколькими балансами. Для получения счета, менеджеры должны соответствовать определенным критериям и пройти процесс проверки.
- Счет IBKR Pro. Подходит для активных трейдеров, которым нужно больше торговых инструментов и гибкие комиссии. Со счетом доступен широкий спектр рынков и больше различных ордеров. Для открытия индивидуальной учетной записи IBKR Pro серьезных ограничений не предусмотрено.
- Счет IBKR Lite. Упрощенная версия индивидуального счета Interactive Brokers. Счет Lite предлагает упрощенную структуру комиссий.
Счета в Interactive Brokers делятся на наличные и маржинальные . Наличный счет предполагает, что инвестор торгует “на свои”. Требование – возраст от 18 лет. Требований к балансу или минимальному депозиту нет. Маржинальный счет позволяет использовать маржинальный займ. Требования – возраст от 21 года, баланс счета не менее $25 000. Также устанавливается суточный лимит на маржинальные сделки.
Как открыть счет в Интерактив Брокерс
Чтобы открыть счет в Interactive Brokers, нужно заполнить онлайн-анкету, загрузить документы и внести первоначальный взнос на счет. После этого можно начинать торговлю.
Регистрация проходит на официальном сайте брокера. Идем на сайт Interactive Brokers. В правом верхнем углу нажимаем “Open Account”. (открыть счет).
Откроется форма регистрации. Язык можно сменить на русский.
Указываем данные и нажимаем “Создать счет”. После переходим к форме заполнения данных и указываем информацию об источниках дохода, целях использования брокерского счета и т. д. На все вопросы отвечаем честно – от этого зависит успешность рассмотрения заявки.
Рекомендации по открытию счета
В регистрации счета IB есть несколько нюансов. Первый – заполнять анкету нужно полностью и сразу. Если прервать или отложить регистрацию, процесс придется начинать заново. Также при заполнении анкеты возможны разрывы соединения.
Брокер может запросить документальное подтверждение источников дохода. Если пользователь отметился как безработный, то для пользования IB у него должно быть не менее $100 000 личного капитала.
Для регистрации в Interactive Brokers лучше использовать e-mail с западными почтовыми хостингами (@gmail, @yahoo и т. д.). Если использовать российские домены, письма от брокера могут не доходить до них. Российские номера телефона нужно указывать через 7, без плюса. Например 7921хххххххх.
После загрузки документов, брокер предложит пополнить счет, не дожидаясь одобрения. Это не повлияет на рассмотрение заявки, поэтому делать это необязательно. Бывает, что деньги поступают, но счет не одобряется. Также брокер предлагает платную подписку на рыночные данные в реальном времени. Это опциональная функция, подписываться не обязательно.
Ответ по заявке приходит на указанный e-mail. Если брокер не одобряет счет, то не объясняет причин. Вместо объяснений – фраза: “Вы можете попробовать позже, когда ваша ситуация изменится”. Если заявки отклонена, новую можно подать сразу. У брокера нет лимитов на количество и частоту попыток регистрации.
Заключение
Как было сказано ранее, IB Broker не “банит” пользователей из России. Но стоит учитывать, что крупные брокеры подчиняются требованиям национальных регуляторов. Если наложат ограничения, то вывести средства со счета, скорее всего, будет затруднительно.
