Тинькофф Инвестиции – российский брокер, предоставляющий доступ к фондовому рынку. Клиенты брокера могут торговать российскими и американскими акциями, облигациями, фьючерсами и другими финансовыми инструментами. В этой статье поговорим о том, как и сколько можно заработать в Тинькофф Инвестиции.
Как заработать в Тинькофф Инвестиции
Как и другие брокеры, Тинькофф Инвестиции – посредник, через которого трейдер/инвестор взаимодействует с биржей. Иными словами, торгуя на бирже, мы можем заработать именно на бирже, а не у брокера. То есть, Тинькофф Инвестиции – это не какая-то «волшебная программа» или компания, предлагающая клиентам заработок, а «мостик», связывающий трейдеров и инвесторов с торговой площадкой.
Брокер для трейдера как компьютер для человека, работающего на удаленной работе. Компьютер не приносит денег, но он «соединяет» человека с работой. Таким же образом брокер «соединяет» трейдера и биржу.
Брокер не продает клиенту ценные бумаги, не начисляет проценты, не вкладывает деньги клиента в какие-либо проекты (если мы не говорим про доверительное управление). Тинькофф Инвестиции передает заявки трейдера на биржу, информирует о котировках, поддерживает терминал и приложения для подачи заявок.
Инструменты для заработка в Тинькофф Инвестиции
Трейдеры зарабатывают на разнице цен покупки и продажи торгового инструмента – акции, облигации, валюты и т. д. Кроме того, некоторые из инструментов могут приносить пассивный доход (об этом – ниже).
Как и все брокеры, Тинькофф Инвестиции берет комиссию за сделку. Если трейдер продал актив дороже, чем купил и комиссионные не «съели» выручку, то трейдер заработает. Чем больше разница между ценами покупки и продажи – тем больше заработок.
Также доход зависит от суммы вложений. Здесь просто – чем больше трейдер вкладывает в сделку, тем больше он получит при равной процентной доходности. Например, сделка принесла 10%. Если мы вкладывали $50, то заработаем $5, а если вкладывали $150, то заработаем $15 (без учета комиссионных).
Если у трейдера-новичка нет денег для крупных инвестиций на старте, он может начать с недорогих бумаг. При этом, дешевые акции не значит плохие или бесперспективные – часть российских «голубых фишек» торгуется дешевле 500 RUB за акцию. Подробнее – в статье Самые дешевые акции в Тинькофф Инвестиции.
Рост котировок – не единственный способ заработка для трейдера. Отдельные инструменты могут приносить «вторичный» доход. Примеры:
- По акциям могут выплачиваться дивиденды. Дивиденды – часть прибыли компании, которая распределяется между акционерами. Дивиденды зачисляются на счета акционеров, при этом, сами акции остаются «на руках» инвесторов
- По облигациям выплачиваются купоны, проценты за обслуживание займа. При этом, облигация не «испаряется», инвестор может перепродать ее или дождаться погашения долга
Фьючерсы устроены таким образом, что доход/убыток по открытой позиции начисляется не в момент закрытия позиции, а в клиринг – заранее установленное биржей время для расчетов. Механизм заработка на фьючерсах не «купить, чтобы перепродать», а скорее «войти, чтобы выйти с прибылью».
Если трейдер «открылся в лонг» по фьючерсу и цена между входом в сделку и ближайшим клирингом выросла, то трейдер получит прибыль в виде вариационной маржи в момент клиринга. То есть, биржа «закинет» на счет трейдера сумму, на которую фьючерс подорожал. Если стоимость контракта при открытой лонг-позиции, наоборот, упала, то размер убытка покроется из гарантийного обеспечения, предоставленного трейдером. Упрощенно, денежную потерю «спишут» со счета трейдера.
Для долгосрочных инвесторов, «вторичный» доход по акциям и облигациям может быть приоритетным. Например, когда инвестор собирает портфель, рассчитывая только на дивидендный поток, без планов на перепродажу акций.
Подробнее о покупке акций у брокера – в статье Как купить акции в Тинькофф Инвестиции.
Подходы к торговле в Тинькофф Инвестиции
Сколько трейдер заработает за сделку зависит от его аналитических и торговых способностей, рыночного «настроения», удачи и от выбранного подхода к трейдингу.
Каждый подход подразумевает свою отдачу от торговли, ожидаемую прибыль. Например, сделки скальперов длятся от минуты до 6-8 часов. Вероятность, что какой-либо актив «взлетит» на 50% за короткий промежуток времени мала.
Поэтому скальперы не ожидают больших процентов, а ориентируются на 0,1-1% со сделки. При этом скальпер может провести десяток сделок в день и выйти на ощутимый доход за неделю и месяц. Дейтрейдеры торгуют с похожими «границами».
В свинг-трейдинге расчетная прибыль со сделки – 5-10%. Трейдеры-среднесрочники «сидят» в рынке дольше и ожидают большей отдачи – от 10% до 50% и больше.
Долгосрочные инвесторы редко рассчитывают на конкретные проценты доходности с перепродажи актива. Во-первых, сложно сказать, что будет с активом на горизонте в пять лет. Во-вторых, считать точную доходность «в долгую» нужно с учетом инфляции. В-третьих, инвестор может ждать прибыли не от перепродажи, а от дивидендов, если рассчитывает «держаться» за акцию.
Заключение
Тинькофф Инвестиции – посредник для трейдеров, желающих заработать на бирже. Непосредственно брокер не отвечает за заработок клиента, трейдеры сами решают, какие сделки проводить на бирже.
