Мы подготовили инструкцию по прохождению верификации KYC на криптовалютной бирже KuCoin. Разбираемся, какие ограничения установлены для пользователей без верификации. Показываем и рассказываем, как пройти каждый этап KYC биржи.
Что такое верификация и зачем нужна
Верификация на криптовалютных биржах – процесс подтверждения личности клиента. Некоторые биржи не допускают к торговле пользователей без верификации. Биржи хотят «знать клиента в лицо». Часто требования KYC обусловлены национальным и международным законодательством – площадки идентифицируют клиентов, чтобы предотвращать финансовые махинации, отмывание денег, переводы на нелегальные цели и т. д.
Также биржи просят клиентов верифицироваться, чтобы предотвратить мультиааккаунтинг – регистрацию множества аккаунтов одним человеком, с целью заработать бонусы. Наконец, если аккаунт верифицирован, а клиент потерял доступ к счету, бирже проще проверить заявку клиента и восстановить доступ к счету.
Как правило, для прохождения KYC нужно загрузить сканы документов, удостоверяющих личность. Некоторые биржи запрашивают подтверждение адреса проживания. Одни биржи не дают пользователям торговать без верификации, вторые – ограничивают отдельные возможности (например, некоторые методы ввода и вывода средств).
KYC KuCoin состоит из двух уровней. Первый – «Основные функции». Этот уровень пользователи получают после подтверждения e-mail. Фактически, это уровень без верификации – клиент не указывает ФИО, не предоставляет информацию о документах, не загружает сканы.
На KuCoin можно торговать без верификации, не загружая документы. Но с некоторыми ограничениями. Без KYC пользователь не может вводить/выводить фиат. Пополнить счет и выводить средства можно только в крипте. Действует лимит на вывод – не более 1 BTC в сутки.
Без верификации ограничены P2P-сделки. По правилам биржи, неверифицированному клиенту разрешена торговля в P2P на сумму не более $2 000 в день. На практике, если клиент без KYC зайдет в P2P-раздел, то провести сделку не получится – биржа запрашивает идентификацию. Опции «Быстрая торговля» и «Стороннее пополнение» также не доступны без расширенной верификации.
Второй уровень верификации на KuCoin – «Расширенные функции». На этом уровне можно вносить депозит в фиатных валютах (через перевод из банка, с помощью банковской карты или платежной системы). Разрешается вывод средств фиатом на сумму не более, чем 200 BTC в сутки. Вывод криптовалюты расширяется – до 200 BTC в сутки. Доступна P2P-торговля с ограничением в $500 тыс. в сутки (общий объем сделок, включая покупки и продажи). Клиенты с расширенной верификацией могут использовать разделы «Быстрая торговля» и «Третья сторона».
Как пройти основную верификацию
Уровень верификации «Основные функции» присваивается после регистрации и подтверждения e-mail. Чтобы зарегистрироваться, открываем KuCoin. В верхнем правом углу кликаем «Зарегистрироваться».
В появившемся окне указываем адрес электронной почты, придумываем пароль. Ознакамливаемся с условиями работы на бирже и ставим галочку рядом. Нажимаем «Зарегистрироваться».
На указанный e-mail KuCoin пришлет шестизначный код. Вписываем его на бирже и нажимаем «Активировать учетную запись».
Аккаунт зарегистрирован, e-mail подтвержден. Мы получили KYC «Основные функции» – можно торговать на бирже. Загрузка каких-либо документов на этом уровне не нужна.
Как пройти расширенную верификацию
Второй уровень KYC – «Расширенные функции». Этот уровень открывает все возможности биржи, увеличивает лимиты, дает доступ к фиатным платежным методам. Чтобы получить уровень «Расширенные функции», наводим курсор на меню пользователя, в верхнем правом углу и выбираем «Верификация личности».
Откроется раздел верификации. Уровень «Основные функции» уже пройден – кликаем «Верифицировать» в блоке «Расширенные функции».
Откроется окно, где биржа предложит выбрать способ верификации – через мобильное приложение или в браузере. На примере мы выбираем «Продолжить в браузере».
Чтобы верифицироваться через телефон, нужно установить мобильное приложение KuCoin и отсканировать предложенный QR-код (в форме – справа). В остальном, алгоритм верификации в приложении и браузере не отличается. Поэтому, последующая инструкция подойдет для обоих способов.
В открывшемся окне выбираем страну гражданства из выпадающего списка и указываем документ, который будем использовать для KYC. В нашем случае это паспорт. Кликаем «Продолжить».
Затем указываем ФИО (как в паспорте), серию и номер документа. Жмем «Продолжить».
В следующем окне нажимаем «Начать» для загрузки сканов и селфи.
Выбираем способ загрузки документов:
- «Продолжить на мобильном телефоне» – появится QR-код. Если скан документа размещен на мобильном телефоне, сканируем QR-код в приложении KuCoin, выбираем файл и загружаем
- Второй способ – «Сфотографировать с помощью веб-камеры». Выбираем, если сканов нет. Сервис запросит подключение к веб-камере. Показываем выбранный документ на камеру (в нашем случае – паспорт)
- «Загрузить файл с этого устройства» – если мы верифицируется с ПК, можно загрузить сканы с компьютера.
На примере мы загружаем паспорт с компьютера. Кликаем «Загрузить файл с этого устройства», выбираем скан документа на компьютере. В появившемся окне жмем «Подтвердить».
Документ отправится на проверку. В следующем окне проходим идентификацию лица – делаем селфи. Если верифицируемся на мобильном устройстве, то через камеру смартфона, если на десктопе – через веб-камеру. Смотрим в камеру, жмем «Сделать снимок», следом – «Отправить». Фотографию сверят с лицом в паспорте.
Проверка занимает 3-4 минуты. Если данные совпадают, на странице верификации появится сообщение «Выполнено».
Институциональная верификация
Институциональная верификация предусмотрена для юридических лиц. Лимиты аналогичны расширенной верификации для индивидуальных лиц (вывод до 200 BTC в сутки, лимит в $500 тыс. в сутки для P2P-сделок).
Процедура схожа с верификацией для физических лиц – ввод данных, загрузка документов. Но анкета шире – понадобится указать идентификационный номер в налоговой, ввести данные директора, указать источник происхождения средства и т. д. Пошаговая инструкция верификации может отличаться, в зависимости от формы регистрации компании (ООО, АО и т. д). Кроме того, набор данных зависит от страны, где зарегистрирована фирма. Поэтому, чтобы пройти верификацию на KuCoin для юридических лиц, лучше уточнить порядок и список требуемых документов в службе поддержки биржи.
