ЧТО ТАКОЕ KYC

Статья подготовлена командой бесплатного торгового терминала CScalp. Чтобы получить CScalp, оставьте свой e-mail в форме ниже.

KYC (англ. Know Your Client) — это метод подтверждения личности пользователя (верификации) на бирже. Процедура KYC предназначена для создания безопасных условий торговли на различных площадках, в том числе криптовалютных. Нормы KYC отвечают национальным и международным требованиям по регулированию криптовалют.

Сегодня финансовые регуляторы различных государств ужесточают требования к криптовалютным биржам. В связи с этим, биржи вынуждены вводить процедуру верификации личности и устанавливать ограничения для анонимных пользователей.

Давление на биржи со стороны регуляторов обусловлено тем, что все чаще через криптовалюты отмываются денежные средства, учащаются случаи мошенничества и спонсирования преступлений. Чтобы сделать криптовалютные транзакции более прозрачными, необходима верификация пользователей биржи. Для этого и используется процедура KYC.

При прохождении процедуры KYC предоставляются следующие данные:

• ФИО;
• дата рождения;
• страна и адрес проживания;
• ID-удостоверение (паспорт, водительские права и т. д.);
• e-mail;
• номер телефона.

Некоторые биржи могут дополнительно запрашивать банковские выписки для подтверждения платежного адреса и иные сведения.

После указания данных, необходимо подтвердить их. Например, ввести код из SMS на телефоне, загрузить скан паспорта и селфи с паспортом.

Примечание: на некоторых биржах прохождение KYC обязательно для торговли через API. Ключи API используются для обмена данными со сторонними приложениями, например с торговым терминалом CScalp.

Команда CScalp подготовила инструкции по прохождению KYC на следующих криптовалютных биржах:

• Binance;
• EXMO;
• FTX;
• OKX (OKEx);
• BitMEX;
• Bybit.

Примечание: после прохождения KYC, необходимо дождаться проверки личных данных со стороны биржи. Время ожидания зависит от биржи и занимает от 20 минут до нескольких дней.

Некоторые участники криптовалютного сообщества считают, что верификация на биржах нарушает основной принцип блокчейна – анонимность каждого участника. Тем не менее, регулирование криптовалютных площадок – тенденция, которую нельзя остановить. Обеспечение безопасной среды для торговли, согласно национальным и международным нормам, сделает криптовалютные биржи более привлекательными для новых пользователей и положительно скажется на развитии рынка в целом в перспективе.