Как устроены стратегии автоследования Финам

Мы подготовили обзор сервиса Финам Автоследование. Рассказываем, что такое стратегии автоследования Финам и как они работают. Разбираемся, как выбрать стратегию и рассматриваем условия автоследования за сделками трейдеров и инвесторов. 

Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.

Статья подготовлена командой терминала для торговли в Финам CScalp. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте e-mail в форме ниже.

СКАЧАТЬ

Нажимая на кнопку, Вы соглашаетесь c 'Политикой обработки персональных данных'

Что такое стратегия автоследования

Брокер Финам предлагает собственный сервис автоследования. Суть автоследования – мы выбираем стратегию, задаем параметры вложения и риска. После этого на нашем брокерском счете Финам автоматически открываются сделки по подключенной стратегии. То есть, на нашем счете автоматически копируются сделки другого трейдера. Такой подход к торговле известен как копитрейдинг. 

Стратегии автоследования – пассивный подход к биржевой торговле: подписываемся, вносим депозит, если все хорошо – зарабатываем. Внешней простотой стратегии автоследования привлекают новичков без опыта торговли. Однако на деле в копитрейдинге тоже есть риски и убытки – иначе на бирже не бывает. Еще один момент – на текущий момент комиссии за автоследование устроены довольно сложно. Подробнее особенности комиссий рассмотрим в конце статьи. 

Больше о возможностях брокера мы рассказали в статье Брокер Финам (Finam): подробный обзор. 

Как работают стратегии автоследования Финам

Стратегии автоследования Финам работают через отдельный сайт. Заходим на сайт, переходим во вкладку «Автоследование» и открываем подраздел «Стратегии». Откроется скринер доступных стратегий с фильтрами. 

Стратегии автоследования делятся на несколько тематических категорий: «Время начинать», «Самые надежные», «Перспективные новинки», «Повышенные ставки», «Проверено временем», и «Инвестиции по-крупному».

Стратегии можно фильтровать по минимальной сумме вложения, количеству подписчиков и среднегодовой доходности. Минимальная сумма вложения – около 200 RUB, максимальная – 3 000 000 RUB. 

Как выбрать стратегию

Ниже размещены активные стратегии. В карточках стратегий указаны имя / ник трейдера, количество подписчиков, минимальная сумма вложения, среднегодовая доходность и прогнозируемая просадка. Линейный график показывает историческую статистику стратегии. Здесь же указан профиль риска – подробнее о нем ниже. 

Мы можем отсеивать стратегии по разным параметрам через фильтры: 

• Минимальная и минимальная сумма вложения 
• Профиль риска – консервативный, умеренный и агрессивный
• Прогнозируемая просадка в %

Ниже даны расширенные фильтры. 

В фильтрах можно уточнить: 

• Срок действия стратегии – без срок, от 3 месяцев, от 1 года, от 3 лет
• Тип бумаги – акции РФ и США, фьючерсы, облигации
• Ценная бумага – тикер бумаги, фигурирующей в стратегии автоследования.
  

Для определения профиля риска Финам использует метрику CVaR (Conditional Value at Risk). Чтобы раскрыть формулу, кликаем по иконке справки в окне профиля риска. 

Подробности и аналитика стратегии

Кликом по карточке открывается обзорная страница стратегии. Здесь размещен линейный график доходности стратегии. Можно отсортировать доходность за месяц, год, все время или задать свой период. Валюты расчета – RUB, USD и HKD. 

Историческая доходность дается уже с учетом комиссий брокера и автора стратегии. 

Далее можно ознакомиться с заметками от автора стратегии. Рекомендуется читать описание, прежде чем рассматривать инвестицию. Например, автор может прямо написать, что торгует без стоп-лоссов. Это может быть критически важно, если в стратегии есть маржинальные бумаги.

Обращаем внимания на «Условия подключения» – здесь указаны подробности о «наполнении» стратегии. Например, в стратегии может использоваться маржинальная торговля, деривативы, иностранные акции, бумаги для квалифицированных инвесторов, высокорисковые бумаги для КПУР (клиента с повышенным уровнем риска) и т. д. 

Далее – подробная выкладка по стратегии:

• Структура – баланс бумаг и валют в «корзине» стратегии
• Доходности за все время – % доходности с момента запуска стратегии
• Доходность за – срез доходности за неделю, месяц, квартал и усредненная годичная доходность
• Частота сделок и точность следования – периодичность сделок по стратегии и точность повторения прошлых результатов доходности
• Максимальная просадка – наибольшая просадка по стратегии с момента ее запуска
• Тариф автоследования – ставка комиссий по выбранной стратегии. Чтобы раскрыть подробности о процентной ставке и дополнительных сборах, кликаем по названию тарифа

Ниже – калькулятор доходности по стратегии автоследования Финам. Здесь можно вычислить ожидаемую доходность за определенное время.

Условия пользования стратегиями автоследования Финам

Стратегии автоследования Финам размещены на отдельном сайте. 

Для подключения стратегии нужно открыть брокерский счет в Финам и дополнительно зарегистрироваться в сервисе. Если брокерский счет уже есть, нужна только регистрация на сайте сервиса. 

Если аккаунта в сервисе и / или счета Финам нет, платформа предложит создать их при подключении стратегии автоследования. После регистрации на сайте сервиса нужно пополнить брокерский счет. Затем можно подключать стратегию. 

Тарифы

За использование стратегий автоследования Финам предусмотрена многоуровневая система комиссионных. Тарифы на сервисе варьируются и зависят от типа стратегии. 

Чтобы узнать подробности, кликаем по названию тарифа в разборе стратегии. Основные типы тарифов:

• Процент от чистых активов (СЧА). Фиксированный процент от стоимости чистых активов на нашем счете, который взимается ежегодно. Указан латинской буквой в начале (A, B, C и т. д.). Проценты варьируются от 0,01% до 15%. Например, если мы выбрали тариф 1%, а на нашем счете $10 000, то мы будем платить фиксированные $100 за год
• Процент от инвестиционного дохода. Взимается от дохода по стратегии автоследования Финам. Указывается кодировкой из чисел и букв. Проценты колеблются от 5% до 20%, и могут быть списаны ежемесячно, ежеквартально или ежегодно. Если наш доход составил $1 000 и тариф 10%, то мы заплатим $100 в указанный период времени

Помимо этих тарифов, мы платим комиссию за сделки, которые копируются на нашем счете. Также платим комиссию за маржинальную торговлю, если автор стратегии использует ее. Все комиссионные списания записываются в нашей истории сделок Финам. 

Стратегии автоследования Финам облагаются «тяжелыми» комиссионными, в среднем – три-четыре сбора. 

Заключение: риски стратегий автоследования Финам

Резюмируя – стратегии автоследования Финам вполне рабочий инвест-инструментом, но с «подводными камнями». У брокера довольно сложная система комиссий по стратегиям автоследования. Уплаты сборов необратимы. Например, заплатив месячный сбор 2 500 RUB со счета стоимостью 50 000 рублей, мы отдаем 5% от депозита. Причем этот сбор может не покрыться прибылью. Поэтому перед подпиской на стратегию важно подробно изучить все возможные комиссии, чтобы не оказаться в ситуации, когда тарифы «съели» прибыль. 

Нужно обратить внимание на автора и содержимое стратегии. Доходность не может гарантировать никто. Помним, что это рынок, а на рынке не бывает торговли без убытков. Стоит понимать, что наш депозит и депозит автора стратегии часто несопоставим. Иными словами, «запас прочности» у ведущего трейдера может быть больше. Следовательно, для него просадка может быть нормой, а для нас – потерей значительной части депозита. 

Ответственность за убытки лежит на подписчиках стратегии. Никто не возместит средства, если автор стратегии уйдет в минус. Подписываясь на стратегию, мы соглашаемся с возможными рисками и берем их на себя.