Мы подготовили сравнительный обзор брокеров Тинькофф Инвестиции и БКС Мир Инвестиций. Рассказываем, доступ к каким биржами и рынкам предлагают брокеры. Рассматриваем торговые комиссии и доступные приложения для трейдинга и инвестирования.
Торговые комиссии
Тинькофф Инвестиции
Брокер Тинькофф Инвестиции (ТИ) предлагает три тарифных плана – “Инвестор”, “Трейдер” и “Premium”. Первый тариф подходит клиентам с небольшим торговым оборотом, второй для активных трейдеров, третий – для пользователей с высоким оборотом.
На тарифе “Инвестор” комиссия за сделки с акциями и фьючерсами 0,3%. За сделки с валютой – 0,9%, за сделки с драгоценными металлами – 1,9%. Фиксированной платы за обслуживание счета нет.
На тарифе “Трейдер” комиссия за сделки с акциями 0,05%, с фьючерсами 0,04%, валютой 0,5%, драгметаллами 1,5%. Фиксированная плата за обслуживание счета 290 руб/мес.
На тарифе “Premium” комссия за сделки с акциями 0,4%, фьючерсами 0,025%, валютой 0,4%, драгметаллами 0,9%. Фиксированная плата за обслуживание счета 1 990 руб/мес.
Комиссии за маржинальные сделки до 5 000 рублей не взимаются для всех тарифов.
БКС Мир Инвестиций
У брокера БКС два тарифных плана – “Инвестор” и “Трейдер”. Первый рассчитан на клиентов с оборотом до 250 тыс. в месяц. Комиссия за продажу ценных бумаг 0,3%, за покупку – 0%. Фиксированной платы за обслуживание счета нет.
Тариф “Трейдер” – для пользователей с высокими оборотами. Комиссии за сделки на фондовом рынке – 0,03% за сделки суммой менее 2,5 млн руб. За сделки от 2,5 млн до 5 млн комиссия 0.02%. Минимальная комиссия 0,01% – за сделки от 30 000 001 рублей.
На срочном рынке комиссия за сделки до 100 контрактов и до 2,5 млн руб. – 1 руб. Чем выше сумма сделки, тем меньше комиссии. Минимальная – 0,1 рубль для сделок от 2 001 контракта общей суммой свыше 30 000 001 рубля. Фиксированная плата за обслуживание счета – 299 руб/мес.
Биржи и рынки
Тинькофф Инвестиции
Тинькофф Инвестиции предоставляют доступ к рынкам Московской и Санкт-Петербургской бирж. На MOEX доступны сделки с российскими акциями, облигациями (ОФЗ, корпоративные и т. д.), валютами (USD, CNY, TRY и т. д.), срочными и вечными фьючерсами, драгоценными металлами и другими финансовыми инструментам. На SPBEX можно торговать биржевыми фондами (ETF) и акциями иностранных компаний. Также клиенты брокера могут участвовать в первичном размещении облигаций российских компаний.
Подробнее о рынках MOEX и SPBEX в ТИ – в статье Какие биржи доступны в Тинькофф Инвестиции.
БКС Мир Инвестиций
Брокер БКС предоставляет доступ к торгам на российских и зарубежных бирж – MOEX, SPBEX, NYSE, NASDAQ и HKEX. Клиенты БКС могут торговать акциями российских и зарубежных компаний с расчетом в RUB, HKD и USD. Торги по акциями с расчетом в EUR на момент написания статьи приостановлены.
На рынке биржевых фондов представлены ETF на американские, японские, корейские, индийские и китайские активы, а также международные акции и облигации. Фонды доступны для расчета в RUB и USD.
Доступно порядка 50 валютных пар, включая EUR, USD, CNY, HKD, TRY, KZT и BYN. На рынке облигаций доступны ноты российских компаний с расчетом в RUB, USD и EUR.
Срочный рынок представлен расчетными и поставочными контрактами на акции, валюту, сырье и товары. Контракты номинированы в RUB и USD.
Кроме того, через брокера БКС Мир Инвестиций можно участвовать в первичном размещении облигаций российских компаний. Также представлен ряд структурных инвестиционных продуктов – инвестиционных облигаций и форвардных контрактов с полной и частичной защитой, а также без защиты. Структурные продукты доступны только квалифицированным инвесторам.
Приложения для торговли
Тинькофф Инвестиции
Тинькофф Инвестиции предлагает несколько способов для торговли.
Первый – сайт брокера. Здесь доступны базовые возможности для анализа рынка, покупки и продажи торговых инструментов. Сайт подойдет для инвесторов и начинающих пользователей.
Второй – веб-терминал, доступный в браузере. Терминал предлагает полноценный набор инструментов для профессиональной торговли.
Терминал Тинькофф выполнен как “конструктор” – он состоит из торговых и аналитических виджетов. Из виджетов на свое усмотрение можно организовать рабочее пространство. В терминале можно выставлять лимитные, рыночные и стоп-ордера, работать с графиками и биржевым стаканом. Также в терминал интегрированы новостные сводки и социальная сеть "Пульс". Третий способ торговли – через терминал CScalp. Это десктопный терминал, разработанный для активных трейдеров. Торговля и анализ рынка в терминале реализованы через биржевой стакан, в котором можно выставлять заявки в один клик по заранее заданным рабочим объемам.
Также в CScalp реализованы продвинутые инструменты анализа – лента сделок, кластеры (footprint chart), свечной и барный графики. Эти инструменты позволяют комплексно анализировать рынок. CScalp подключается к счету в Тинькофф Инвестции через API брокера.
Лицензия терминала распространяется бесплатно. Чтобы получить CScalp, достаточно оставить e-mail в форме ниже – на почту придет письмо с дистрибутивом и лицензионным ключом.
Также торговать в Тинькофф можно через мобильное приложение для iOS и Android.
БКС Мир Инвестиций
Брокер БКС предлагает несколько торговых платформ.
Мобильное приложение БКС включает аналитические данные по акциям, в том числе историю дивидендов и новости компаний. Интегрирован биржевой стакан, можно выставлять заявки на покупку и продажу, а также уведомления на изменение цен.
Веб-терминал БКС состоит из восьми виджетов, которые можно комбинировать на свое усмотрение. Основные функции: просмотр котировок, графиков, выставление заявок, отслеживание сделок и новостей. Поддерживаются лимитные, рыночные и стоп-заявки, в том числе связка Stop-Loss и Take-Profit в одном ордере. В целом, терминал БКС функционально схож с терминалом Тинькофф. Также БКС предлагает доступ к терминалу QUIK. Пользователям с балансом менее 30 000 рублей использование терминалом стоит 300 руб/мес., с балансом больше – бесплатно.
QUIK предназначен для профессиональной торговли на среднесрочной и долгосрочной дистанциях. Представлено множество аналитических инструментов, возможность создавать собственные таблицы торгов и алгоритмические стратегии. Клиенты БКС могут торговать на Московской бирже через CScalp. Терминал подключается к брокерскому счету через QUIK. Как и клиенты Тинькофф Инвестиции, пользователи БКС могут получить CScalp бесплатно и использовать его без ограничений. Также БКС предоставляет трейдерам доступ к WebQUIK.
Веб-версия предлагает схожий с “настольной” версией торговый и аналитический функционал. Стоимость WebQUIK БКС идентична настольной версии терминала.
Также у QUIK есть мобильное приложение. Оно доступно для iOS и Android. Для клиентов с балансом менее 100 000 руб. пользование приложением QUIK X стоит 200 руб/мес., свыше – бесплатно.
Также БКС предлагает платформу TSLab для разработки и тестирования торговых стратегий на языке программирования C# и TSLab LUA для создания торговых роботов на языке LUA. Для продвинутого управления инвестпортфелями есть программа TrustManager.
Также мы сравнили брокеров ТИ и ВТБ. Подробнее – в статье Тинькофф Инвестиции или ВТБ: сравнение брокеров.
