Статус квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестиции открывает доступ к более сложным и высокорискованным финансовыми инструментам. Чтобы получить этот статус, нужно соответствовать одному из четырех критериев, которые определены Центробанком РФ. Рассказываем, какие критерии для “квалов” установил ЦБ и как подать заявку на получение квалификации.
Кто такие квалифицированные инвесторы
Квалифицированные инвесторы могут работать с ценными бумагам и ETF‑фондам, которые торгуются на иностранных биржах (в т. ч. с американскими и европейскими акциями). С 2023 для доступа к западным площадкам нужно быть "квалом". Причина – риски блокировки активов на иностранных счетах.
Также у “квалов” есть доступ к внебиржевому рынку (OTC). К внебиржевым активам относятся неполные и целые лоты евробондов, иностранные облигации, структурные ноты и другие сложные инструменты. У таких инструментов сложная система доходности и высокие риски, которые неопытный инвестор, как правило, не способен оценить.
Квалифицированные инвесторы, как и обычные, платят налоги с прибыли на бирже. Подробнее об этом поговорили в статье Как устроены налоги в Тинькофф Инвестиции.
Что нужно для статуса квалифицированного инвестора
Чтобы получить квалификацию, нужно соответствовать одному из критериев Центробанка. Первый – владение активами общей стоимостью не менее 6 млн рублей на банковских и брокерских счетах. Второй – опыт работы в организации, которая занимается сделками с ценными бумагами или управляет портфелями ценных бумаг. Третий – диплом о высшем экономическом образовании или сертификация финансовых специалистов. Четвертый – торговый оборот на сумму не менее 6 млн рублей за последние четыре квартала.
Критерий активов
Чтобы подтвердить наши активы, можно использовать брокерский отчет и справку из банка. Общий баланс счетов на момент подачи заявки должен быть не менее 6 млн рублей. Также учитываются сделки с ценными бумагами, опционами, фондами и фьючерсами на всех брокерских счетах в Тинькофф (в т. ч. на ИИС и Инвесткопилке в Тинькофф), на счетах у других российских брокеров и на закрытых счетах. Оборот подсчитывается только по рублевым сделкам.
Критерий опыта торговли
Чтобы стать “квалом” по обороту, нужно “набить” торговый оборот не менее 6 млн рублей за последние четыре квартала. Учитывается торговля акциями, облигациями, опционами, фьючерсами и ETF. Сделки с валютой, сделки на иностранных брокерских счетах и вторые сделки по операциями РЕПО не учитываются. Также учитываются сделки с иностранными ценными бумагами – сумма по ним пересчитывается в рубли по курсу Банка России на момент принятия решения по заявлению.
Также, чтобы получить квалификацию по обороту, нужно 1) проводить не менее одной сделки каждый календарный месяц, 2) проводить не менее 10 сделок каждый календарный квартал и 3) провести не менее 40 сделок за последние четыре квартала. Важна регулярность и продолжительность торговли – "набить" объемы за неделю до подачи заявления не получится.
Для расчета оборотов нужно выбрать данные за год в разделе «Аналитика портфеля».
Критерий опыта работы
Критерий работы в организации, связанной с финансовыми рынками (банки, страховые компании, управляющие компании и т. д.) требует 1) двух лет опыта работы, если организация проводит сделки с ценными бумагами или 2) трех лет в других случаях. Опыт, который учитывается при рассмотрении заявки, должен быть получен за пять последних лет до момента подачи заявки. Для подтверждения опыта работы нужно предоставить заверенную копию трудовой книжки, а также оригиналы или копии должностных инструкций, заверенные работодателем.
Критерий высшего образования
Квалификация также может быть получена на основании высшего экономического образования. Для этого нужно 1)иметь диплом о высшем экономическом образовании и 2) чтобы вуз на момент выдачи диплома проводил аттестацию в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Также можно предоставить сертификаты Chartered Financial Analyst (CFA), Certified International Investment Analyst (CIIA) или Financial Risk Manager (FRM).
Как стать квалифицированным инвестором в Тинькофф Инвестиции
Чтобы подать заявку на статус квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестиции, нужно предоставить документы, подтверждающие соответствие одному из критериев. На странице Тинькофф Инвестиции подробно описаны требования к документам по каждому условию.
Запросить получение квалификации в Тинькофф можно в чате поддержки брокера – написать "Статус квалифицированного инвестора" и следовать инструкциям. Также можно прислать запрос и сканы документов на почту invest@tinkoff.ru. В ответе брокер предоставит инструкции по оформлению заявки.
Как правило, на квалификацию уходит два рабочих дня. Отказ может прийти из-за разницы в подсчете активов и оборотов на счету. Стоит учитывать, что для присвоения квалификации учитываются ценные бумаги и валюта, которыми клиент владел два рабочих дня назад. При рассмотрении заявления учитывается стоимость ценных бумаг и курс валюты за прошлый рабочий день и дату принятия заявления соответственно.
В ближайшие годы Центробанк планирует усложнить условия получения статуса квалифицированного инвестора. Ожидается, что требования к обороту для получения статуса увеличится с 6 до 24 млн рублей.
Заключение
Статус квалифицированного инвестора открывает доступ к новым возможностям инвестирования и более сложным финансовым инструментам. Сейчас, чтобы стать “квалом”, достаточно соответствовать одному из критериев. Но в будущем условия получения статуса могут быть ужесточены.
Обращаем внимание, что в этой статье мы рассмотрели общие моменты, связанные с квалификацией. Полный перечень документов для получения квалификации в Тинькофф Инвестиции по одному из критериев вы можете найти на официальном сайте брокера.
