DEFI-ПЛАТФОРМА VENUS: ОБЗОР И ИНСТРУКЦИЯ
Venus — децентрализованный сервис лендинга и кредитования на блокчейне BNB Smart Chain (BSC). Платформа предназначена для заработка на депозитах, получения токенов под залог и создания синтетического стейблкоины VAI. Расскажем, как работать с протоколом Venus и рассмотрим его основные функции.
Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.
Обзор подготовлен командой бесплатного терминала для торговли криптовалютой CScalp. Чтобы получить CScalp, оставьте свой электронный адрес в форме ниже.
Обзор подготовлен командой бесплатного терминала для торговли криптовалютой CScalp. Чтобы получить CScalp, оставьте свой электронный адрес в форме ниже.
Информация о Venus
Проект запущен осенью 2020 года. Протокол Venus основан на блокчейне BNB Smart Chain (BSC), что позволяет проводить операции с токенами стандарта BEP-20. Преимущество такого блокчейна в сравнении с сетью Ethereum — низкие комиссии транзакций.
Лендинг (размещение токенов под проценты) и кредитование работают через систему пулов ликвидности. Пользователи замораживают свои средства в пуле, в едином смарт-контракте. Заемщики берут криптовалютный кредит под залог других токенов. В результате владельцы лендинг-депозита получают проценты за использование своих активов.
В протокол интегрирован нативный токен XVS. В токенах Venus XVS выплачивается вознаграждение за размещение средств в пуле. Награда равномерно распределяется между всеми участниками лендинга. Также за размещение средств пользователи получают vTokens — токены, обеспеченные залогом системы Venus (например, vETH за ETH). Это позволяет снизить риски для поставщиков ликвидности.
Через протокол Venus можно создавать токен VAI — синтетический стейблкоин, привязанный к доллару США. Так, до 50% залога в vTokens может быть конвертировано в VAI. Пока что токен используется только для получения дополнительного кредита. В будущем протокол полностью перейдет на работу с VAI, а количество синтетических токенов будет расширено.
Лендинг (размещение токенов под проценты) и кредитование работают через систему пулов ликвидности. Пользователи замораживают свои средства в пуле, в едином смарт-контракте. Заемщики берут криптовалютный кредит под залог других токенов. В результате владельцы лендинг-депозита получают проценты за использование своих активов.
В протокол интегрирован нативный токен XVS. В токенах Venus XVS выплачивается вознаграждение за размещение средств в пуле. Награда равномерно распределяется между всеми участниками лендинга. Также за размещение средств пользователи получают vTokens — токены, обеспеченные залогом системы Venus (например, vETH за ETH). Это позволяет снизить риски для поставщиков ликвидности.
Через протокол Venus можно создавать токен VAI — синтетический стейблкоин, привязанный к доллару США. Так, до 50% залога в vTokens может быть конвертировано в VAI. Пока что токен используется только для получения дополнительного кредита. В будущем протокол полностью перейдет на работу с VAI, а количество синтетических токенов будет расширено.
Доступные инструменты
Для использования протокола Venus, необходимо подключить к сервису криптовалютный кошелек. Открываем официальный сайт Venus и кликаем по кнопке «Launch App».
Попадаем в децентрализованное приложение Venus (dApp). Нажимаем кнопку «Connect» в левом нижнем углу экрана.
Доступны два кошелька для подключения: MetaMask и BSC Wallet. В перспективе платформа интегрирует кошельки Ledger и сервис Wallet Connect.
Все адреса кошелька автоматически привяжутся к аккаунту. Помимо рынка кредитования, на сайте реализован стекинг. В будущем здесь появится система управления платформой (Governance): держатели XVS смогут голосовать за изменение параметров протокола. Пока что функция управления доступна только держателям токена SXP (Swipe). Разберем подробнее инструменты площадки.
Примечание: чтобы работать с Venus через MetaMask, подключите к сети BNB Smart Chain (Binance Smart Chain). Подробнее о настройках MetaMask читайте в нашей инструкции.
Все адреса кошелька автоматически привяжутся к аккаунту. Помимо рынка кредитования, на сайте реализован стекинг. В будущем здесь появится система управления платформой (Governance): держатели XVS смогут голосовать за изменение параметров протокола. Пока что функция управления доступна только держателям токена SXP (Swipe). Разберем подробнее инструменты площадки.
Примечание: чтобы работать с Venus через MetaMask, подключите к сети BNB Smart Chain (Binance Smart Chain). Подробнее о настройках MetaMask читайте в нашей инструкции.
Депозиты и кредитование
Для участия в программе лендинга и кредитования переходим в раздел «Market». Откроется список доступных пулов. В информации о пуле указан годовая процентная ставка за предоставление средств в кредит (Supply APY) и процент за использование кредитных средств (Borrow APY). Серым цветом указана эффективная процентная ставка. Также указана текущая капитализация (ликвидность) пула и цена за токен.
Кликаем на один из пулов: откроется интерфейс кредитования. Чтобы внести депозит или получить заем, необходимо иметь на счету кошелька рассматриваемый токен.
Размер займа ограничен суммой залога или рейтингом платежеспособности клиента (LTV). При этом залог обеспечивается любыми средствами на вашем счету. Процент допустимого использования залога: от 40 до 75 LTV.
Проценты начисляются ежедневно. Если сумма задолженности превышает доступный LTV, происходит ликвидация: залог списывается в счет долга. При этом кредит не ограничен сроками.
Размер займа ограничен суммой залога или рейтингом платежеспособности клиента (LTV). При этом залог обеспечивается любыми средствами на вашем счету. Процент допустимого использования залога: от 40 до 75 LTV.
Проценты начисляются ежедневно. Если сумма задолженности превышает доступный LTV, происходит ликвидация: залог списывается в счет долга. При этом кредит не ограничен сроками.
Стекинг
Выбираем вкладку «Vaults», откроется раздел стекинга Venus. Доступно две программы: XVS и VAI. В разделе указана информация о размере стекинг-пула VAI и его доходности (APY).
Чтобы поучаствовать в программе стекинга XVS, нужно иметь соответствующие токены на счету. Получить их можно, предоставив ликвидность для заемщика.
Проценты по программе начисляются ежедневно. Вывести средства со счета можно в любой момент.
Проценты по программе начисляются ежедневно. Вывести средства со счета можно в любой момент.
Перспективы
Сегодня Venus – единственный сервис кредитования на блокчейне Binance. Пользователей привлекают низкие комиссии сети и удобная интеграция с биржей. Разработчики Venus планируют ввести новые протоколы управления сообществом и оптимизировать интерфейс приложения.
Больше DEX-площадок в нашем каталоге.
Больше DEX-площадок в нашем каталоге.
Больше интересного в блоге CScalp!
В нашем блоге вы найдете материалы о трейдинге и скальпинге, обзоры на криптовалютные биржи и торговые терминалы, подборки популярных криптовалютных сервисов и статьи по DeFi и блокчейну.
Рекомендуем начинающим трейдерам ознакомиться с нашим бесплатным курсом скальпинга. Также вы можете использовать наши бесплатные сигналы и анализировать торговую историю в Дневнике трейдера.
Рекомендуем начинающим трейдерам ознакомиться с нашим бесплатным курсом скальпинга. Также вы можете использовать наши бесплатные сигналы и анализировать торговую историю в Дневнике трейдера.
Этот веб-сайт использует файлы cookie. Продолжая находиться на сайте вы соглашаетесь с политикой обработки персональных данных.
OK
ОСТАВЬТЕ СВОЙ E-MAIL, ЧТОБЫ БЕСПЛАТНО ПОЛУЧИТЬ ТЕРМИНАЛ
AVBINVEST LTD. занимается разработкой финансового ПО. Компании принадлежат права на программы CScalp, Привод Бондаря, FSR Launcher и другие. Компания не занимается биржевыми операциями и деятельностью, подлежащей лицензированию.