DEFI-ПЛАТФОРМА VENUS: ОБЗОР И ИНСТРУКЦИЯ

Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит рекомендаций или призывов к действию.

Обзор подготовлен командой бесплатного терминала для торговли криптовалютой CScalp. Чтобы получить CScalp, оставьте свой электронный адрес в форме ниже.

Проект запущен осенью 2020 года. Протокол Venus основан на блокчейне Binance Smart Chain (BSC), что позволяет проводить операции с токенами стандарта BEP-20. Преимущество такого блокчейна в сравнении с сетью Ethereum — низкие комиссии транзакций.

Лендинг (размещение токенов под проценты) и кредитование работают через систему пулов ликвидности. Пользователи замораживают свои средства в пуле, в едином смарт-контракте. Заемщики берут криптовалютный кредит под залог других токенов. В результате владельцы лендинг-депозита получают проценты за использование своих активов.

В протокол интегрирован нативный токен XVS. В токенах Venus XVS выплачивается вознаграждение за размещение средств в пуле. Награда равномерно распределяется между всеми участниками лендинга. Также за размещение средств пользователи получают vTokens — токены, обеспеченные залогом системы Venus (например, vETH за ETH). Это позволяет снизить риски для поставщиков ликвидности.

Через протокол Venus можно создавать токен VAI — синтетический стейблкоин, привязанный к доллару США. Так, до 50% залога в vTokens может быть конвертировано в VAI. Пока что токен используется только для получения дополнительного кредита. В будущем протокол полностью перейдет на работу с VAI, а количество синтетических токенов будет расширено.

Для использования протокола Venus, необходимо подключить к сервису криптовалютный кошелек. Открываем официальный сайт Venus и кликаем по кнопке «Launch App».

Попадаем в децентрализованное приложение Venus (dApp). Нажимаем кнопку «Connect» в левом нижнем углу экрана.

Доступны два кошелька для подключения: MetaMask и BSC Wallet. В перспективе платформа интегрирует кошельки Ledger и сервис Wallet Connect.

Все адреса кошелька автоматически привяжутся к аккаунту. Помимо рынка кредитования, на сайте реализован стекинг. В будущем здесь появится система управления платформой (Governance): держатели XVS смогут голосовать за изменение параметров протокола. Пока что функция управления доступна только держателям токена SXP (Swipe). Разберем подробнее инструменты площадки.

Примечание: чтобы работать с Venus через MetaMask, подключите к сети Binance Smart Chain. Подробнее о настройках MetaMask читайте в нашей инструкции.

Для участия в программе лендинга и кредитования переходим в раздел «Market». Откроется список доступных пулов. В информации о пуле указан годовая процентная ставка за предоставление средств в кредит (Supply APY) и процент за использование кредитных средств (Borrow APY). Серым цветом указана эффективная процентная ставка. Также указана текущая капитализация (ликвидность) пула и цена за токен.

Кликаем на один из пулов: откроется интерфейс кредитования. Чтобы внести депозит или получить заем, необходимо иметь на счету кошелька рассматриваемый токен.

Размер займа ограничен суммой залога или рейтингом платежеспособности клиента (LTV). При этом залог обеспечивается любыми средствами на вашем счету. Процент допустимого использования залога: от 40 до 75 LTV.

Проценты начисляются ежедневно. Если сумма задолженности превышает доступный LTV, происходит ликвидация: залог списывается в счет долга. При этом кредит не ограничен сроками.

Выбираем вкладку «Vaults», откроется раздел стекинга Venus. Доступно две программы: XVS и VAI. В разделе указана информация о размере стекинг-пула VAI и его доходности (APY).

Чтобы поучаствовать в программе стекинга XVS, нужно иметь соответствующие токены на счету. Получить их можно, предоставив ликвидность для заемщика.

Проценты по программе начисляются ежедневно. Вывести средства со счета можно в любой момент.

Сегодня Venus – единственный сервис кредитования на блокчейне Binance. Пользователей привлекают низкие комиссии сети и удобная интеграция с биржей. Разработчики Venus планируют ввести новые протоколы управления сообществом и оптимизировать интерфейс приложения.

Больше DEX-площадок в нашем каталоге.