Криптобиржи и KYC: где можно торговать анонимно

Мы проанализировали требования к верификации KYC на крупнейших криптовалютных биржах и собрали их в одной статье. Рассказываем, где можно торговать анонимно, где для торговли понадобится верификация и какие требования действуют на биржах для прохождения KYC. Актуальность: апрель 2023.

Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.

Статья подготовлена командой терминала для торговли криптовалютой CScalp. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте e-mail в форме ниже.

СКАЧАТЬ

Нажимая на кнопку, Вы соглашаетесь c 'Политикой обработки персональных данных'

Где можно торговать анонимно

Bybit

Без KYC на Bybit можно вводить и выводить криптовалюту, создавать ключи API. Ограничения – недоступна P2P-торговля, нельзя вводить и выводить фиат. Действует суточный лимит на вывод криптовалюты – до 20 тыс. USDT в сутки до 100 тыс. USDT в месяц. Без KYC можно торговать на спотовом и деривативном рынках, использовать кредитное плечо и торговых ботов. Продукты Bybit Earn доступны только с верификацией, начиная с KYC 1.

С KYC 1 суточный лимит на вывод криптовалюты увеличивается до 1 млн. USDT, снимается месячный лимит. Открывается доступ к P2P-торговле, выводу и депозитам в фиатных валютах. KYC 2 увеличивает суточный лимит вывода до 2 млн. USDT и открывает все возможности биржи. Для получения KYC 1 нужно загрузить документы и селфи. Для KYC 2 подтвердить адрес проживания с помощью адресной справки, выписки из налоговых органов или квитанции за коммунальные услуги.

Инструкцию по прохождению KYC Bybit вы найдете здесь.

Phemex

На бирже Phemex без KYC можно пополнять счет фиатом, вводить/выводить криптовалюту и торговать. Ограничение – нет доступа к P2P-торговле. Лимит на вывод средств – 50 тыс. USDT в сутки. Вывод фиата возможен после верификации. KYC 1 (тип верификации «Базовая») снимает ограничения на P2P-торговлю, увеличивает лимит на вывод до 1 млн. USDT или эквивалента в другой криптовалюте/фиате. Для KYC 1 нужно указать ФИО, адрес, дату рождения, тип и номер документа (паспорт, ID-карта, водительские права). Для KYC 2 («Расширенная» верификация) нужно загрузить селфи и сканы документов.

Инструкция по KYC Phemex здесь. При регистрации на Phemex по реферальной ссылке CScalp, вы получите скидку 20% на торговые комиссии биржи.

OKX (OKEx)

OKX требует от пользователей прохождения верификации хотя бы первого уровня («Базовая» проверка). Без KYC нельзя пополнять аккаунт и торговать. Для KYC 1 не нужно загружать документы и селфи. Достаточно подтвердить e-mail, указать ФИО и документ, удостоверяющий личность. KYC 1 снимает ограничения на депозит, открывает P2P-торговлю без ограничений. Суточный лимит на криптовалютный вывод – 100 тыс. USD.

KYC 2 расширяет лимит на вывод до 10 млн. USD в сутки. Для получения второго уровня нужно загрузить сканы документов, селфи и подтвердить место жительства.

Инструкция по прохождению KYC OKX здесь. При регистрации на OKX по реферальной ссылке CScalp вы получите приветственный бонус от биржи. Подробнее о регистрации по реферальной ссылке на OKX здесь.

Huobi

На бирже Huobi можно торговать без верификации, но с ограничениями по вводу и выводу средств – до 1 BTC в сутки. Стартовый уровень верификации называется «Неподтвержденный». Присваивается всем клиентам после регистрации и подтверждения e-mail или номера телефона. Депозит/вывод в фиате и P2P-торговля недоступны.

Для получения «Базового» уровня нужно указать ФИО, страну проживания и дату рождения. «Базовый» уровень открывает криптовалютный и фиатный вывод в эквиваленте до 5 BTC в сутки. Также открывается P2P-торговля на сумму до 999 USD в сутки. Загружать документы нужно только на уровне «Основная верификация» (лимит вывода – 200 BTC в сутки). Максимальный уровень KYC – «Расширенная верификация» (лимит вывода – 300 BTC в сутки). Также клиенты Huobi могут подать заявку на оценку инвестиционного потенциала, чтобы получить «кастомные» лимиты.

MEXC

На MEXC торговать и пополнять счет криптовалютой можно без верификации. Лимит на вывод – 20 BTC в сутки. Пополнение и вывод средств в фиате без верификации недоступны.

KYC состоит из двух уровней – «Базовая» и «Расширенная» верификации. «Базовая» увеличивает дневной лимит вывода до 80 BTC – потребуется указать ФИО, дату рождения, документ и гражданство, загрузить сканы документов. «Расширенная» потребует подтверждения адреса и селфи. Расширенная верификация увеличивает лимиты на вывод до 200 BTC в сутки, дает доступ к фиатным платежным методам, разрешает P2P-торговлю.

BingX

На BingX неверифицированные пользователи могут вносить и выводить криптовалюту и торговать на спотовом и фьючерсном рынках биржи. Ограничения – максимальный вывод за сутки – 50 тыс. USDT. Депонировать и выводить средства можно только в криптовалюте – фиатных платежных методов на BingX нет.

Для верификации нужно указать ФИО, номер паспорта, ID-карты или водительского удостоверения, загрузить сканы и сделать селфи. KYC расширяет лимиты суточного вывода – до 5 млн. USDT. Месячный лимит не установлен.

Bitget

Пользователи Bitget могут вносить на биржу криптовалюту и торговать без прохождения KYC. Действует лимит на вывод средств – не более $50 тыс. в сутки, $100 тыс. в месяц. P2P-торговля, депозиты с банковских карт, счетов, платежных систем без верификации недоступны. Также недоступна торговля инструментами, номинированными в фиатных валютах.

Чтобы пройти верификацию, нужно указать страну проживания, ФИО, документы, загрузить сканы документов и селфи. Верифицированные пользователи могут пополнять счет фиатом, проводить сделки в P2P-разделе. Снимаются ограничения на торговые инструменты. Расширяется суточный лимит на вывод – до $3 млн.

KuCoin

Пользователи KuCoin могут вносить средства в криптовалюте и торговать на бирже без верификации. Для неверифицированных клиентов действует лимит на вывод – не более 1 BTC в сутки. Недоступны сделки в P2P-разделе, нельзя пополнять счет фиатом.

Чтобы пройти верификацию KuCoin, нужно установить приложение биржи на телефон, загрузить документы, сделать селфи. Также верификацию можно пройти в браузере. После прохождения KYC увеличивается лимит на вывод – до 200 BTC в сутки. Открывается P2P-торговля с лимитом до $500 тыс. в день. Верифицированные клиенты могут вносить средства и выводить деньги с помощью банковских карт, счетов, платежных систем.

Poloniex

На Poloniex два уровня верификации. KYC 1 присваивается после регистрации клиентам с подтвержденным e-mail. С KYC 1 можно пополнять счет криптовалютой и покупать криптовалюту банковской картой. Установлен лимит на вывод – не более $10 тыс. в сутки, если не подключен 2FA. С 2FA – до $50 тыс. в сутки. Недоступна маржинальная торговля на спотовом рынке.

KYC 2 расширяет лимит на вывод – до $500 тыс. в сутки без 2FA, до $1 млн. с 2FA. С KYC 2 открывается маржинальная торговля. Чтобы получить второй уровень верификации, нужно загрузить сканы документов, подтвердить адрес проживания (счет за «коммуналку», налоговая выписка) и сделать селфи.

Kraken

На бирже Kraken без верификации нельзя пополнять счет, торговать и выводить средства. С уровнем «Базовый» открывается возможность ввода средств в криптовалюте. Для этого уровня загружать документы не нужно – достаточно указать ФИО, дату рождения, номер телефона и адрес проживания (без подтверждения справками). «Базовый» уровень не разрешает транзакции в фиате – вводить и выводить средства можно только в криптовалюте. Лимит для «Базового» уровня – $5 тыс. в сутки (эквивалент в криптовалюте). Ежемесячных ограничений нет.

Уровень верификации «Стандартный» увеличивает лимит на вывод в сутки до $500 тыс. в криптовалюте и до $100 тыс. в фиатных валютах. Чтобы получить KYC «Стандартный», нужно загрузить скан документов и подтвердить адрес проживания (счет за коммунальные услуги, налоговая выписка, адресная справка). Уровень KYC «Про» расширяет лимит на вывод до $10 млн. в крипте и фиате. Для получения «Про» нужно пройти дополнительный опросник.

dYdX

dYdX – децентрализованная криптовалютная биржа без KYC, построенная на смарт-контрактах блокчейна Ethereum. Чтобы торговать на dYdX, достаточно подключить криптовалютный кошелек (инструкция здесь). Загружать сканы документов и указывать личную информацию не нужно. Лимитов на ввод/вывод и объем торгов нет.

Пользователи dYdX могут торговать бессрочными фьючерсами с кредитным плечом до 5x (до 10x для BTCUSDC). Интерфейс позволяет отслеживать портфолио и активы, размещенные на подключенном кошельке.

Где для торговли нужна верификация

Binance

На Binance без KYC нельзя торговать и создавать ключи API. Действуют ограничения на ввод и вывод средств, недоступна P2P-торговля. С KYC 1 открывается доступ к торговле и созданию ключей API, ввод/вывод фиата в сутки до $50 тыс., P2P-торговля без ограничений, лимит на вывод криптовалюты до 8 млн. BUSD в сутки. Чтобы получить KYC 1, нужно предоставить личные сведения, загрузить документ, удостоверяющий личность и пройти распознавание лица. С KYC 2 увеличивается лимит на ввод/вывод фиата до $2 млн. в сутки.

Инструкция по прохождению KYC Binance здесь.При регистрации счета на Binance по реферальной ссылке CScalp вы получите скидку на торговые комиссии биржи: 20% для спота и 10% для фьючерсов.

Bitfinex

На Bitfinex при регистрации аккаунта нужно пройти верификацию KYC 2 (уровень «Базовый Плюс»). Для этого нужно загрузить скан документов, селфи и указать номер телефона. С KYC 2 можно вводить/выводить криптовалюту, торговать на споте (обменивать криптовалюту) и торговать на внебиржевом рынке Bitfinex (OTC). Для работы с фиатом, маржинальной торговли и маржинального финансирования нужно получить KYC 3 (уровень «Промежуточный»). Потребуется загрузить второй документ, удостоверяющий личность, подтвердить адрес проживания, пройти финансовый опросник и предоставить KYC декларацию.

При регистрации на Bitfinex про реферальной ссылке CScalp вы получите скидку 6% на торговые комиссии биржи.

EXMO

KYC на бирже EXMO не поделена на стандартные уровни. Клиентам предлагается верифицировать личность, адрес и банковскую карту по отдельности. Для базового функционала достаточно пройти верификацию личности. Потребуется загрузить документы и селфи.

С верификацией адреса доступны банковские переводы и платежные системы. Для этого уровня KYC нужно предоставить выписку из банка, налоговую декларацию или квитанцию за коммунальные услуги. Верификация банковской карты нужна, чтобы использовать карту для ввода и вывода средств с биржи EXMO. Загруженные документы не влияют на лимит ввода/вывода, но расширяют список методов для депозита и вывода.

Инструкция по KYC EXMO здесь.

BitMEX

Для ввода/вывода средств и торговли на BitMEX нужно пройти верификацию KYC. Без верификации нельзя внести депозит и торговать. KYC на BitMEX не делится на уровни – на бирже действует единая верификация, разделенная на четыре этапа. Для прохождения KYC нужны: документы, подтверждающие личность, видео с лицом клиента (видео-селфи), информация о месте проживания, анкета с информацией о доходах.

Инструкция по KYC BitMEX здесь. При открытии счета на BitMEX по реферальной ссылке CScalp вы получите скидку 10% на торговые комиссии биржи.

Gate.io

На Gate.io нельзя торговать без верификации. Вывод средств без KYC тоже недоступен. Стартовый статус верификации – KYC 1 («Базовый»). Чтобы получить KYC 1, нужно подтвердить e-mail, указать полное имя и документы.

KYC 1 снимает ограничения на торговлю. Суточный лимит вывода средств – 100 тыс. USDT. KYC 2 расширяет ежедневный лимит на вывод средств до 2 млн. USDT (понадобится загрузить документы и селфи), уровень KYC-3 – до 8 млн. USDT (нужно подтвердить адрес).

Bitstamp

На Bitstamp без верификации нельзя даже пополнить счет. Чтобы пройти KYC, нужно указать и подтвердить номер мобильного телефона (через SMS), ввести персональную информацию, сканы документов и загрузить фото. В качестве документов Bistamp принимает паспорта, ID-карты, водительские удостоверения.

После прохождения KYC, пополнение счета Bitstamp доступно без ограничений. Лимитов на вывод в криптовалюте нет. Лимит на вывод в фиате зависит от платежного средства и страны пользователя. В среднем, не более 250 тыс. фунтов за одну транзакцию, но без ограничений в сутки и месяц.

Coinbase

Без верификации торговать на Coinbase нельзя. Биржа позволяет внести депозит в криптовалюте, но вывести средства без KYC не получится. Уведомление об обязательной верификации появится, если клиент попробует открыть сделку на бирже.

Чтобы пройти KYC Coinbase, нужно указать страну гражданства, тип документа и персональные данные (ФИО, дата рождения, номер документа). Также нужно загрузить скан документов и селфи. Coinbase обрабатывает заграничные паспорта, удостоверения личности, ID-карты и водительские удостоверения. Конкретный тип документа зависит от страны проживания пользователя. Подробнее здесь.

Deribit

На Deribit обязательная верификация. Без KYC нельзя вносить средства и торговать. Деления KYC на уровни нет – клиентам нужно пройти процедуру один раз, чтобы снять ограничения. Верификация состоит из трех шагов.

На первом этапе нужно указать ФИО, страну гражданства, дату рождения, страну рождения. На втором этапе – размер капитала, годовой доход, сумму, выделяемую для трейдинга, статус занятости, цель регистрации (регулярный трейдинг, инвестирование, разовая покупка криптовалюты и т. д.). После заполнения анкеты – загрузить скан документов и подтвердить адрес проживания с помощью налоговой декларации или счета за коммунальные услуги. Также потребуется загрузить селфи.

Заключение

Повсеместное распространение KYC на криптовалютных биржах связано с ужесточением контроля криптовалютного рынка со стороны регуляторов. Введение KYC создает более прозрачные и безопасные условия торговли, поэтому в будущем возможно введение обязательной верификации на большинстве крупных криптобирж.