Инвестирование или трейдинг: что выбрать?

Инвесторы нацелены на получение пассивного дохода. Они могут купить акции или облигации и держать их годами, получая прибыль от дивидендов или купонов. Выбор активов для них ограничен. На фондовом рынке это акции, облигации и фонды, иногда валюта. На криптовалютном рынке инвесторы могут удерживать криптовалюту или закладывать ее в стейкинг для получения процентов.

Инвесторы опираются на фундаментальный и технический анализ. При выборе активов инвесторы внимательно изучают компанию, акции которой они покупают. Анализируют отчетность, историю выплат дивидендов, новостной фонд и т. д. То же самое касается выбора проекта на криптовалютном рынке, где с фундаментальным анализом дела обстоят сложнее. Для трейдера компания и проект менее важны. Они изучают сам процесс движения цен и основные факторы, влияющие на него.

Также для инвесторов важна диверсификация портфеля. Чем лучше портфель сбалансирован, тем меньше рисков. Поэтому портфель нужно постоянно мониторить и обновлять по необходимости.

Существуют разные виды трейдинга, которые значительно отличаются друг от друга. Мы попробуем кратко обрисовать общие черты для этого типа торговли.

Трейдеры зарабатывают на колебаниях цены, краткосрочных или среднесрочных. При этом, они торгуют как на растущем, так и на падающем рынке. Долгосрочная перспектива актива для них не важна. Они стараются заработать здесь и сейчас. В торговле трейдеры активно применяют кредитное плечо. Потенциально, трейдинг может приносить больше прибыли, чем инвестирование. Но и риски в трейдинге выше, в том числе из-за маржинальной торговли.

Если инвесторы в большей степени опираются на фундаментальный и технический анализ, для большинства трейдеров важнее объемный анализ в совокупности с техническим. Также трейдеры не ограничены в выборе инструментов. Они могут торговать акциями, фьючерсами или валютами на фондовой бирже (например, Московской бирже) и криптовалютами и бессрочными фьючерсами на криптовалютной бирже (например, Binance).

Основные инструменты трейдера: торговый терминал с биржевым стаканом и графиками. Также трейдеры могут использовать вспомогательные сервисы. Например, онлайн-сервисы для хранения и анализа истории (дневники) и скринеры акций или скринеры криптовалют.

Инвестор может спокойно торговать через мобильное приложение брокера или криптовалютной биржи. В большинстве подобных приложений есть базовый функционал для анализа рынка. При необходимости можно использовать сторонние аналитические сервисы, например TradingView (для фондовых и криптовалютных инвесторов), Messari (для криптовалютных инвесторов) и другие сервисы.

Трейдеры торгуют на бирже через торговые терминалы. Выбор терминала зависит от стиля торговли. Например, внутридневные трейдеры используют терминалы для торговли по стакану. Они торгуют каждый день, зарабатывая на незначительных колебаниях цены. Для них первичен стакан и вторичны графики. Свинг-трейдеры и среднесрочные трейдеры используют терминалы для торговли по графику. Они совершают сделки несколько раз в неделю или месяц, поэтому в большей степени основываются на техническом анализе.

Подробнее изучить разные типы терминалов вы можете в нашем каталоге терминалов для торговли криптовалютой и в каталоге терминалов для Московской биржи.

Выбор между инвестированием и трейдингом зависит от целей и предпочтений человека. Инвестирование может стать источником дополнительного дохода и накоплений. Чтобы получить ощутимую прибыль в инвестировании, нужно ориентироваться на долгосрочную перспективу. Заработать в инвестировании здесь и сейчас не получится.

Трейдинг может стать профессией и основным источником дохода. Потенциально трейдинг может принести прибыль быстрее, чем инвестирование. Но для этого нужно торговать регулярно, вкладывая в трейдинг много сил и времени.

Нельзя однозначно сказать, что луше – инвестирование или трейдинг. Эти типы торговли ориентированы на разные задачи, требуют разных методов и подходов. Поэтому, в выборе между инвестированием и трейдингом все зависит от способностей и желаний конкретного человека.

Если вы хотите познакомиться с трейдингом ближе, рекомендуем изучить бесплатные курсы от команды CScalp. Мы подготовили курс трейдинга криптовалют и курс трейдинга на Московской бирже.