Как работает лендинг криптовалют Compound
Обучение трейдингу от профессионалов
Торгуйте вместе с профессионалами
Станьте прибыльным трейдером
Compound— децентрализованное приложение (dApp) для лендинга и кредитования на блокчейне Ethereum. Платформа позволяет зарабатывать на предоставлении кредитов и брать займы через пулы ликвидности. Рассмотрим основные возможности Compound и расскажем, как пользоваться сервисом. Больше DEX-площадок вы найдете в нашем каталоге.
Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.
Статья подготовлена командой терминала для торговли криптовалютой CScalp. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте e-mail в форме ниже.
Что нужно знать о Compound
Блокчейн-стартап Compound – сервис децентрализованных финансов (DeFi). Он работает на основе Compound Protocol — набора смарт-контрактов Ethereum для криптовалютного кредитования. Интерфейс Compound представлен в качестве веб-приложения.
Рынки кредитования и лендинга Compound работает через пулы ликвидности. Для наполнения пулов используются токены формата ERC-20. Работа системы поддерживается нативным токеном COMP. Он используется как токен управления: держатели COMP голосуют за изменения в протоколе.
Сервис предлагает более 10 рынков, среди которых пулы с токенами DAI, BAT и ETH. Планируется, что список будет расширяться децентрализованным голосованием. Токены интегрируются в протокол через смарт-контракт cTokens. Он создаёт в Compound Protocol аналог используемого криптоактива. Например, при внесении DAI пользователь получит токен cDAI.
Система вознаграждения не похожа на стандартные протоколы DEX-бирж. Награда не зависит от биржевых комиссий: доход формируется из разницы между курсом cTokens и базового токена. Размер вознаграждения не распределяется между всеми участниками равномерно и зависит только от объема депозита пользователя. При этом доход начисляется в тех токенах, которые были заморожены в пуле.
Существует два типа контрактов cTokens: CEther и CErc20. Первый используется для Ethereum, второй для всех токенов ERC-20. Это позволяет оптимизировать комиссии сервиса Compound.
Возможности Compound
Протокол Compound не основан на биржевых комиссиях автоматического маркет-мейкера (АММ). Поэтому стандартный DEX-обменник не реализован. Пользователям сервис предлагает следующие финансовые инструменты:
- рынок лендинга;
- рынок кредитования;
- управление протоколом Compound.
Чтобы отдать активы в рост или взять займ, необходимо подключить криптовалютный кошелек. Для этого заходим на главную страницу сервиса и кликаем на кнопку «App» в правом верхнем углу. Откроется приложение Compound. Нажимаем на «No Account».
Появится окно с доступными кошельками: Metamask, Ledger, Wallet Connect и Coinbase Wallet. Выбираем подходящий и подтверждаем подключение к сервису. Аккаунт будет создан автоматически.
После подключения кошелька вы получите доступ ко всем финансовым рынкам Compound. Рассмотрим их подробнее.
Рынок лендинга
В разделе «Dashboard» находятся рынки лендинга и кредитования. Слева расположен список «Supply Markets» — здесь указаны все доступные пулы лендинга.
В информации о пулах указана процентная ставка (APY) и текущий баланс кошелька. Справа можно включить режим залога (Collateral). При этом режиме внесенные средства будут обеспечивать платежеспособность заемщика.
Примечание: не допускайте использование кредитного лимита более чем на 80%. В противном случае произойдет «ликвидация» — списание 50% средств в счёт задолженности.
Для внесения депозита выбираем один из пулов. Откроется интерфейс для перевода средств.
Здесь указана годовая процентная ставка и баланс кошелька. В разделе «Withdraw» можно вывести замороженные ранее активы.
Рынок кредитования
Справа в разделе «Dashboard» расположен список «Borrow Markets» — доступные рынки кредитования. Перечень пулов совпадает с разделом лендинга, но имеет другой интерфейс.
В информации о рынках также указан APY, баланс кошелька и доступная ликвидность. Ставки по займам пропорционально выше, чем по лендинг-пулам. Это связано с тем, что поставщиков ликвидности больше, чем заемщиков.
Для получения займа выбираем один из пулов. Открывается окно с интерфейсом кредитования.
В окне указана текущая процентная ставка, доступный лимит заимствования (Borrow Balance) и процент использованного залога (не более 80%). В разделе «Repay» можно подать заявку на рефинансирование.
Управление протоколом Compound
Compound — децентрализованное сообщество, управляемое держателями токенов COMP. Чтобы поучаствовать в развитии проекта, перейдите в раздел «Vote». Откроется кошелек голосования «Voting Wallet». Размер кошелька зависит от ваших накоплений в COMP.
Чтобы голосовать, нажмите кнопку «Get Started». Доступно два варианта голосования: внесение собственного предложения или делегирование голосов на другой COMP-адрес.
Отбор на голосование происходит в три этапа. Чтобы подать собственное предложение, необходимо заблокировать на счетах управления 100 COMP. Если резолюция наберет 65 000 COMP, то попадет на рассмотрение разработчикам Compound. После состоится трехдневное голосование: если за предложение проголосуют более 400 000 COMP, оно будет реализовано в основном протоколе.
Вывод
По данным CoinMarketCap, криптовалюта Compound входит в топ-50 активов по уровню рыночной капитализации. Команда Compound стремится сделать рынок более динамичным, дать пользователям эффективные процентные ставки через пулы ликвидности. В будущем разработчики обещают добавить больше рынков кредитования.
Больше интересного в блоге CScalp!
В нашем блоге вы найдете материалы о трейдинге и скальпинге, обзоры на криптовалютные биржи и торговые терминалы, подборки популярных криптовалютных сервисов и статьи по DeFi и блокчейну.
Рекомендуем начинающим трейдерам ознакомиться с нашим бесплатным курсом скальпинга. Также вы можете использовать наши бесплатные сигналы и анализировать торговую историю в Дневнике трейдера.