Как работает стейкинг криптовалют на Bybit
Обучение трейдингу от профессионалов
Торгуйте вместе с профессионалами
Станьте прибыльным трейдером
Мы подготовили введение в стейкинг на Bybit. Рассматриваем инструменты Bybit Earn, Bybit Lending и другие продукты, которые предлагает биржа. Разбираемся, как работает стейкинг на Bybit. Рассматриваем риски, сопутствующие стейкингу криптовалют.
Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.
Статья подготовлена командой терминала для торговли на Bybit CScalp. Чтобы получить CScalp бесплатно, оставьте e-mail в форме ниже.
Оглавление
- Что такое стейкинг на Bybit
- Bybit Earn
- Bybit Lending
- Накопления Bybit
- Структурные продукты Bybit
- Майнинг ликвидности
- Управление капиталом
- Риски стейкинга на Bybit
- Заключение
Что такое стейкинг на Bybit
Стейкинг на Bybit – способ пассивного заработка для пользователей биржи. Общий принцип: мы «закладываем» криптовалюту на n-срок и получаем проценты за то, предоставляем средства бирже. Подобные накопления на Bybit – аналог банковского вклада, только в рамках криптобиржи.
Не все продукты, которые мы рассмотрим ниже, относятся к стейкингу. У части другой принцип дохода – «Структурные продукты», «Управление капиталом», «Лендинг» и «Майнинг ликвидности». Тем не менее, это тоже инструменты пассивного дохода. Поэтому мы расскажем о них в этой статье.
В этой статье сосредоточимся на продуктах Bybit. О стейкинге как таковом рассказали в статье Что такое стейкинг.
Bybit Earn
Earn – главный раздел стейкинга на Bybit. На этой странице мы можем управлять средствами, выделенными под стейкинг.
В таблице «Все продукты» собраны актуальные предложения по всем продуктам биржи. Сортировка – по криптовалюте.
Например, если мы выберем «USDT», то увидим все продукты Bybit, в которые мы можем вложить USDT. В таблице указаны название продукта, ориентировочная доходность, тип продукта и правила стейкинга – гибкие накопления или фиксированные.
О спотовом и фьючерсном рынках Bybit рассказали в статье Скальпинг на Bybit: чем торговать на бирже.
Bybit Lending
Lending – раздел, в котором мы можем стать кредиторами: передать свою криптовалюту Bybit, чтобы биржа передала монеты другому клиенту в качестве займа. Пользователи биржи берут кредиты в разделе «Криптозаймы».
Конечно, все «под проценты». Пока наши монеты «проворачиваются» как займ, мы получаем проценты. Размер процента зависит от текущего спроса/предложения на конкретную монету, соотношения кредиторов/должников, котировок криптовалюты на бирже и т. д.
Актуальную процентную ставку, которую мы можем заработать, можно посмотреть на странице раздела. Также APR показан в момент, когда мы предоставляем наш капитал в лендинг.
Накопления Bybit
«Накопления» – основной раздел на бирже для стейкинга. Доступен стейкинг 70+ монет, включая стейкблкоины. Ставки зависят от конкретной криптовалюты и срока вклада.
Варианты стейкинга – гибкий и фиксированный. У гибких накоплений на Bybit меньше ставка доходности, но монеты можно в любой момент «вытащить» из стейкинга, без каких-либо штрафов. Мы получим столько, сколько нам начислили по актуальной ставке с момента вклада до вывода.
Фиксированный стейкинг на Bybit – вклад на конкретный срок: 7, 30 или 60 дней. По некоторым из активов предлагается срок в 90 и 120 дней. У предложений с фиксированным сроком выше APR. Чем дольше выбранный срок вклада, тем выше доходность. Для сравнения, на момент написания статьи, по стейкингу ETH на 30 дней предложена ставка 1,5%, для вложений на 60 дней – 1,8%. Ставка по гибким накоплениям ETH – 0,5% (если сумма вклада больше 0,2 ETH).
По некоторым монетам предложена «ставка по уровням». Для небольших вкладов доходность выше, чем для более крупных вложений. Например, если мы вкладываем менее 0,05 BTC в гибкий стейкинг BTC, то получаем APR 5%, если больше 0,05 BTC, APR – 1%.
В стейкинге на Bybit иногда действуют акции. Например, на момент написания статьи, доступна повышенная ставка по BTC, ETH, USDT – 33%, 44% и 100% APR соответственно (для фикса на 7 дней).
Автоматический стейкинг на Bybit – опция, которая автоматически переводит монеты из «Аккаунта финансирования» в гибкие накопления. Доходность – такая же, если бы мы переводили монеты самостоятельно. Поскольку используются только гибкие планы, монеты можно вернуть в кошелек когда угодно. Мы можем настроить автоматический стейкинг на Bybit – задать, какие монеты «системе» можно переводить в стейкинг, а какие нельзя.
Структурные продукты Bybit
Бивалютные инвестиции
Продукт «Бивалютные инвестиции» объединяет стейкинг и ордер Take-Profit. Вложенные монеты накапливают процент доходности, а когда цена доходит до целевой – продаются или покупаются, в зависимости от выбранной стратегии.
Например, мы вкладываем 100 USDT и выбираем стратегию «Купить дешево» по BTCUSDT. Текущая цена – $45 000. Целевая цена – $44 500. БИ размещает наши USDT в стейкинге под процент. Монеты будут копить доходность до тех пор, пока не подойдет дата расчетов. Если в момент расчета цена упадет до $44 500 или ниже, БИ купит для нас BTC за наши USDT (вместе с накопленными процентами). Если в момент расчета цена не опустится или вырастет, то БИ вернет нам наши USDT вместе с процентами, накопленными в стейкинге.
Подробнее о таких инвестициях – в статье Введение в бивалютные инвестиции.
Double Win
«Double Win» – продукт, который позволяет заработать, если цена на момент расчета «выйдет» из заданного нами диапазона. Bybit рекомендует «Double Win» при повышенной волатильности рынка. DW позволяет заработать в ситуациях, когда мы не знаем, куда пойдет цена, но уверены, что на рынке будет «буря».
Например, мы вкладываем ETH с текущей рыночной ценой $1 800, выбираем диапазон «+50, -50» (от $1 750 до $1 850) и задаем дату расчетов через сутки. Если через сутки цена «внутри» диапазона, то мы потеряем средства. Если выше $1 850 или ниже $1 750, мы заработаем. DW «встраивает» в сделку кредитное плечо. Чем шире наш диапазон, тем выше плечо.
Покупка с дисконтом
«Покупка с дисконтом» – инструмент, «родственный» бивалютным инвестициями. Позволяет покупать BTC и ETH дешевле, чем рыночная цена на момент активации продукта. Например, BTC стоит $45 500, «цена нокаута» – $46 000, «цена покупки» – $45 000.
Предположим, что мы вкладываем 500 USDT. Если в дату расчета рыночная цена BTC ниже цены нокаута, то Bybit продаст нам BTC по цене покупки – $45 000. Если в дату расчета цена BTC будет выше цены нокаута, то Bybit вернет нам наши 500 USDT + проценты, которые «капали», пока монеты были размещены в «Покупке с дисконтом».
Майнинг ликвидности
В разделе «Майнинг ликвидности» мы берем на себя роль маркет-мейкера – предоставляем капитал, чтобы пул ликвидности мог обрабатывать сделки. Чтобы стейкать на Байбит в пуле ликвидности, мы выбираем пару, например, ETHUSDC. Затем «перекладываем» монеты в пул – ETH, USDC или обе. Если добавляем оба актива, доходность выше. Прибыль зависит от того, востребована наша ликвидность или нет.
Чем больше мы вкладываем, тем больше наша доля в пуле. Заработок всего пула распределяется среди валидаторов пропорционально. Чем больше наша доля, тем больше наш «кусок пирога» от прибыли. Больше по теме – в материале Введение в пулы ликвидности.
Управление капиталом
Биржа Bybit предлагает инструмент «Управлением капиталом». В этом варианте наши средства используют управляющие, выбранные биржей. Они торгуют и вкладывают по собственным стратегиям. Мы получаем фиксированную ставку доходности (APR).
На момент написания статьи, доступны три предложения, все – по USDT. Заявленный APR – 7% и 6%. Два из трех предложения доступны только пользователям с VIP-статусом.
Риски стейкинга на Bybit
Прежде, чем стейкать на Байбит, нужно проанализировать риски. Главный риск стейкинга – непостоянные потери. Это ситуации, когда из-за волатильности цены мы могли бы заработать больше, если бы продали монету на споте, а не вкладывали под проценты.
Есть риск при вкладах на фиксированных условиях – если нам понадобятся монеты, то мы не сможем изъять их раньше времени – активы замораживаются.
Кредитование – вложение с меньшими рисками, поскольку заемщик предоставляет залог, который будет использован, чтобы покрыть убытки в случае невозврата. Здесь кредитор несет минимальные риски. В бивалютных инвестициях и покупке с дисконтом мы рискуем «нарваться» на высокую волатильность рынка с сопутствующими потерями.
Инструмент «Double Win» заточен под волатильные ситуации. Если мы вкладываемся в него, когда на рынке «затишье», то получим убыток – вклад «сгорит».
Заключение
Инструменты пассивного дохода не гарантируют прибыль. Не получится заработать, просто «нажав кнопку». Нужно обучение – разобраться в рынке, понять риски, сопоставлять возможности, «раскладывать» ситуации по соотношению риска к возможному профиту. Учитывая процентные ставки, в стейкинге не будет выхлопа, если вкладывать небольшие суммы. Подобные инструменты больше подходят для серьезного капитала. Зачастую «пассивка» – один из способов диверсификации, который дополняет другие стратегии.
Трейдеры могут зарабатывать за несколько дней проценты, которые стейкинг принесет за год (на аналогичных суммах депозита). Пассивные инвестиции можно использовать как дополнение к трейдингу. Основной оборот – в ежедневной торговле, свободные средства – в стейкинге, чтобы «работали».
Подробно рассмотрели различные виды трейдинга в статье «Основные виды трейдинга: подробный разбор.
Больше интересного в блоге CScalp!
В нашем блоге вы найдете материалы о трейдинге и скальпинге, обзоры на криптовалютные биржи и торговые терминалы, подборки популярных криптовалютных сервисов и статьи по DeFi и блокчейну.
Рекомендуем начинающим трейдерам ознакомиться с нашим бесплатным курсом скальпинга. Также вы можете использовать наши бесплатные сигналы и анализировать торговую историю в Дневнике трейдера.