Как работает платформа социального трейдинга eToro

Мы подготовили обзор на торговую платформу eToro. Рассказываем о возможностях eToro для инвестирования и копитрейдинга, рассматриваем комиссии платформы за сделки и отзывы пользователей. Также расскажем об альтернативах eToro.

Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.

Обзор подготовлен командой бесплатного терминала для торговли криптовалютой CScalp. Чтобы получить CScalp, оставьте свой электронный адрес в форме ниже.Получить терминал бесплатно

СКАЧАТЬ

Нажимая на кнопку, Вы соглашаетесь c 'Политикой обработки персональных данных'

Главное о eToro

eToro – торговая платформа, основанная в 2007 году в Израиле. Площадка предлагает 3000 инвестиционных инструментов – акции, криптовалюты, ETF, деривативы, Forex и т. д.

Торговать в eToro можно через сайт и мобильное приложение. В интерфейс сайта eToro интегрирован WebTrader – торговый терминал для открытия и закрытия позиций, просмотра графиков, статистики. WebTrader работает в браузере и не требует установки на ПК.

Мобильное приложение eToro доступно для iOS и Android (приложение можно скачать в Google Play и App Store). В мобильном мобильном приложении можно отслеживать портфолио и инвестировать в доступные активы, от акций и крипто до ETF-фондов. Сайт и приложение доступны на 19 языках, включая английский и русский.

В eToro можно открывать позиции в лонг и шорт, использовать кредитное плечо, стоп-ордеры, отслеживать цены Bid и Ask, анализировать графики. Реализован скринер акций и скринер криптовалют. С помощью скринеров можно отслеживать котировки, динамику стоимости активов, статистику активов-лидеров.

Особенность eToro – ориентация на копитрейдинг и социальный трейдинг. Копитрейдинг – метод торговли, когда один трейдер копирует сделки другого трейдера. Копирование может быть ручным (трейдер самостоятельно открывает такие же позиции, как в источнике) и автоматическим (система автоматически открывает позиции, полученные из источника).

Социальный трейдинг – торговля с учетом мнений трейдеров и инвесторов. Часто информация поступает из социальных сетей, что позволяет трейдеру анализировать настроения рынка, получить сигналы и прогнозы. Пользователи eToro могут завести блог, публиковать мнения, новости и прогнозы на странице, использовать прогнозы других пользователей в собственных сделках.

Возможности eToro

Доступные рынки eToro

eToro объединяет возможности криптовалютной биржи, фондового и валютного брокера. Пользователям eToro доступны 3 100 акций, 70 криптовалют, 26 биржевых товаров, 49 валютных пар, 20 индексов и 310 ETF-фондов. Облигаций и фондовых инструментов с фиксированным доходом в eToro пока нет.

eToro предлагает клиентам стейкинг криптовалют. Правила начисления дохода отличаются от «классического» стейкинга на криптовалютных биржах и в DeFi-протоколах. Доходность зависит от рыночных условий и от торговой активности трейдера (объемы торгов, размер счета и т. д.). На момент написания обзора (март, 2023) доступен стейкинг двух монет – Cardano (ADA) и Tron (TRX).

Реализована торговля CFD-контрактами (контракты на разницу цен). Это вариант опциона, позволяющий получить потенциальную выгоду без покупки базового актива. Доступны CFD на валютные пары, акции, криптовалюты, биржевые товары и индексы.

Демо-счет

В eToro реализована функция демо-счета – «виртуальный портфель». С помощью демо-счета можно изучить работу платформы, понять механику инвестиций в отдельные инструменты. Демо-счет – важный инструмент обучения начинающих трейдеров и инвесторов. «Демка» позволяет «подтянуть» риск-менеджмент и навыки управления деньгами.

Торгуя на демо-счете, трейдер не тратит собственные деньги, а использует «виртуальный» баланс, предоставленный компанией ($100 000). Баланс нельзя вывести со счета, но можно использовать для тренировок. Инструменты, купленные на демо-счет, тоже «виртуальные» – их нельзя конвертировать в настоящие деньги.

Pro-аккаунт

Pro-аккаунт eToro – тип профиля с расширенными возможностями. Аккаунт ориентирован на трейдеров с большим торговом оборотом. Чтобы получить Pro-аккаунт, от трейдера требуется: размер портфеля более $500 000, опыт работы в финансовом и инвестиционном секторе (от года, опционально – показать стейтмент), активность на выбранном рынке (от 10 сделок за последний год).

Pro-аккаунты доступны только для клиентов из Великобритании и ЕС. Если трейдер соответствует требованиям, можно подать заявку через службу поддержки. Если заявку одобрят, клиент получит расширенные лимиты на размер сделок, депозиты и вывод средств, уровень маржи, более высокое кредитное плечо (выше 30x).

Социальный трейдинг

Социальный трейдинг – главное направление eToro. Трейдеры публикуют прогнозы на сайте, получают реакции пользователей. Количество прибыльных предложенных сделок, реакция подписчиков и качество прогнозов учитываются для создания рейтинга.

Пользователь может выбрать трейдера из рейтинга и торговать с учетом прогнозов. Например, автор опубликовал прогноз на рост криптовалюты XRP и раскрыл детали собственной сделки. Трейдер может полностью копировать операции «ведущего» или использовать данные из прогноза для самостоятельного анализа.

Пользователи eToro могут копировать не только сделки, но и портфели других инвесторов, сделки по активам, сделки партнеров eToro и т. д. Принцип торговли не отличается от социального трейдинга – клиент выбирает «источник», подписывается и повторяет позиции.

Смарт-портфели

Смарт-портфели – готовые инвестиционные инструменты, собранные аналитиками eToro. Инвестируя в смарт-портфель, пользователь инвестирует в индекс активов, составленный аналитиками. Показатели смарт-портфеля зависят от динамики акций, включенных в состав портфеля.

Стратегия определяется аналитиками. Часто это тематические инвестиции, объединенные одной отраслью экономики. Например, смарт-портфель FoodTech состоит из акций компаний пищевой промышленности. Сюда включены бумаги компаний-доставок, пищевых стартапов, акции производителей и ритейлеров – Walmart, Dash, Nestle и т.д.

Управляющие реинвестируют дивиденды, полученные по акциям из состава портфеля. Также смарт-портфели ребалансируются – периодически меняется состав и процентная доля активов.

Популярный инвестор

«Популярный инвестор» – программа вознаграждения трейдеров-блогеров. В программу попадают трейдеры с тысячами подписчиков, лидирующие в рейтинге клиентов eToro.

Программа поделена на уровни «Кадет», «Чемпион», «Элита» и «Элита Про». Чем выше ранг «поп-инвестора», тем больше дополнительных доходов начисляет eToro. На уровнях «Кадет» и «Чемпион» трейдеры получают фиксированную награду, на уровнях «Элита» и «Элита Про» – процент от управляемого капитала.

Чтобы продвигаться по уровням в программе «Популярный инвестор», трейдерам нужно наращивать капитал, количество «копировщиков», ежемесячный доход. Требования – в таблице выше. Кроме того, есть дополнительные требования по образованию трейдера, активности в новостной ленте и т.д.

eToro Wallet

eToro Wallet – криптовалютный кошелек для клиентов eToro. Кошелек позволяет хранить Bitcoin, Ethereum и 120 других альткоинов в мобильном кошельке, связанном со счетом в eToro.

Пользователи могут переводить в кошелек криптовалюты, купленные на eToro и вносить депозиты на eToro с криптовалютного кошелька. Исключение – активы, используемые для обеспечения открытых позиций. То есть, если BTC, ETH или другая криптовалюта «заморожена» как обеспечение для сделки, монеты не получится вывести на кошелек.

eToro Money и eToro Club

eToro Money – продукт eToro для управления деньгами. Объединяет криптовалютный кошелек и кошелек платежной системы с возможностью выпуска банковской карты. Клиенты eToro Money получают скидки на ввод и вывод средств, вплоть до нулевых комиссий.

eToro Money взаимодействует с программой eToro Club. Членами клуба могут стать пользователи с размером счета от $5 000. Участники программы получают повышенную доходность в стейкинге криптовалют, помощь в составлении налоговых отчетов, персональную поддержку, доступ к вебинарам и еженедельным брифингам. Всего в eToro Club предусмотрены пять уровней. Первая ступень – «Silver», требование по размеру счета – $5 000. Пятый уровень – «Diamond», объединяет клиентов с балансом от $250 тыс. Сравнение уровней показано в таблице ниже.

Программы доступны не во всех государствах и больше ориентированы на европейских клиентов. Узнать, в каких странах доступен eToro Money можно по ссылке. Больше информации о eToro Club здесь.

Условия использования eToro

В eToro созданы отдельные сетки комиссионных для каждого инвестиционного инструмента. Площадка не берет комиссию за инвестиции в готовые портфели и за копитрейдинг. Торгуя на eToro, пользователи оплачивают только собственные ордеры.

Комиссии eToro за сделки с основными торговым инструментами:

• Акции и ETF – комиссия за сделку 0%, комиссии за перенос позиций не предусмотрены
• Криптотрейдинг: комиссия 1% со сделки с криптовалютами
• CFD-контракты на криптовалюты – 1% со сделки
• CFD-контракты на акции и ETF – 0,15% со сделки
• CFD-контракты на валюты, биржевые товары, индексы – зависит от базового актива, от 1 пипса

eToro не берет комиссию за пополнение счета любым способом. Комиссия за вывод – 5$ с транзакции, вне зависимости от способа вывода (банки, «платежки» и т.д.). Минимальный вывод – $30. Если на счете нет активности, eToro берет комиссию в $10 за каждый месяц без сделок.

Подробнее о комиссионных на платформе eToro можно узнать здесь.

Отзывы о eToro

У eToro противоречивые отзывы. Как преимущества, пользователи выделяют возможность пополнение счета без комиссии, начало торговли с минимальным депозитом, простой в использовании интерфейс, отсутствие ограничений по объемам торговли, наличие демо-счета.

Недостатки, упомянутые в отзывах пользователей – пополнение счета только в USD (если счет пополняется в другой валюте будет принудительная конвертация по невыгодному курсу), относительно большая комиссия на вывод средств, закрытие ордеров не всегда происходит вовремя, задержки с выводом средств.

Альтернативы eToro

eToro – торгово-инвестиционный комплекс, предлагающий функции для среднесрочных трейдеров и долгосрочных инвесторов.

Альтернативы eToro – платформы Interactive Brokers, Libertex, XTB, Plus500, Robinhood и WeBull. Эти компании также сочетают опции форекс-брокеров, фондовых брокеров и криптовалютных бирж.

Заключение

eToro – универсальная торговая платформа, позволяющая взаимодействовать с рынками акций, криптовалют, биржевых товаров, валют. Также eToro предлагает торговлю CFD-контрактами на популярные базовые активы.

Разработчиками площадки создан интуитивно-понятный интерфейс, открытый для новичков. eToro не требует установки и настройки дополнительного оборудования – терминал можно запустить из браузера. Также можно торговать через мобильные приложения. Для начинающих трейдеров предусмотрен демо-счет со стартовым балансом в $100 тыс.

На платформе развиты копитрейдинг и социальная торговля. eToro может предоставить пласт информации, необходимый для анализа рынка и конкретных активов. В целом, eToro больше заточен на долгосрочных инвесторов и «трейдеров-среднесрочников». Для скальперов и интрадей-трейдеров опции покажутся ограниченными.